Jeg bruker mye tid på å snakke med folk om den enorme formuen som kan genereres gjennom investering i eiendommer. Vi snakker om å vende hjem og kjøpe utleieboliger, og jeg forklarer hvordan disse investeringene kan gi lukrativ avkastning for dem langt inn i pensjonsårene.
Men noen ganger virker folk ikke så interesserte, fordi de ikke har tid til å ombygging av tvangsauksjoner, eller de ikke vil bli plaget med samtaler fra leietakere når rørene lekker, eller er redde for at de må jage leietakere å få leiene sine. Så jeg blir ofte spurt om det er alternativer, der de fremdeles kan investere i eiendom, men uten all hodepine og tidsfordelingen som følger med.
Mitt svar er JA! Det er flere måter å fremdeles investere i “eiendom” via aksjemarkedet. Du kan kjøpe en aksje og holde den i flere år hvis du vil, og ingen kommer til å vekke deg ved midnatt fordi det ikke er varmt vann.
Her er da 5 måter å investere i eiendom gjennom aksjemarkedet:
Investering nr. 1: Hjemmebyggeraksjer.
Du ser registreringene deres hele tiden for ny utvikling, men visste du at flere hjemmebyggerfirmaer, for eksempel Lennar (NYSE: LEN), KB Home (NYSE: KBH), Ryland Homes (NYSE: RYL) og DR Horton (NYSE: DHI) har offentlige aksjer som omsettes på Wall Street hver dag?
Noen av disse selskapene betaler investorer også et lite kvartalsvis utbytte. Prisene deres har en tendens til å svinge med økningen og fallet i eiendomsmarkedet. Med 2015 som et utmerket år innen eiendom, er Ryland opp 19% og Lennar er opp 17, 2%.
Investering nr. 2: Eiendomsmeglingskurs (ETF).
Noen frykter individuelle aksjer fordi aksjekursene kan være ganske ustabile, og tap på 20% eller mer er ganske vanlige hvis vi får et bjørnemarked. En måte å temperere volatiliteten på er å kjøpe et Exchange Traded Fund (ETF), som er en kurv med aksjer som inneholder en rekke lignende selskaper i et bestemt land, aktivaklasse eller sektor av markedet.
Anta at du liker ideen om å kjøpe Home Builder-aksjer, men er redd for å kjøpe bare en, eller ikke vet hvordan du skal fortelle hvilke som vil prestere bedre i fremtiden. For å løse dette problemet kan du diversifisere deg ved å kjøpe SPDR S&P Homebuilders ETF (NYSE: XHB), som er en kurv med flere dusin eiendomsrelaterte aksjer, inkludert alle hjemmebyggerne som er nevnt ovenfor. Selv om XHB kanskje ikke stiger så mye som enkeltaksjer, vil den heller ikke miste like mye verdi under et aksjemarked eller nedgang i eiendommer. I 2015 er XHB opp 5, 38%, og det verste kvartalet hadde bare en nedgang på 2, 76%.
Investering nr. 3: Eiendomsrelaterte detaljhandel.
Noen butikkaksjer er veldig knyttet til resultatene til eiendomsmarkedet. Tre som umiddelbart kommer i tankene er forhandlere Home Depot (NYSE: HD), Lowes (NYSE: LOW), og Bed, Bath og Beyond (NASDAQ: BBBY).
Men selv når hjemmene ikke selger, kan det hende folk pusser opp sine nåværende hjem, siden de føler at de kan bo i dem en stund lenger. Så disse selskapene vil ofte prestere bra, selv i tregere eiendomsmarkeder. Home Depot-aksjen steg fra 27 dollar per aksje i 2010 til 111 dollar i 2015, en gevinst på 311% på bare fem år!
Igjen, hvis det er litt skummelt å kjøpe enkeltaksjer, kan eiendomsrelaterte butikkaksjer også finnes i XHB.
Investering nr. 4: Boligmaterialeselskaper
Selskapene som produserer bygningsmaterialer brukt i bolig- og næringseiendom drar også fordel av eiendomsbommer, ettersom mer konstruksjon blir gjort for å dekke etterspørselen. Disse inkluderer selskaper som Beacon Roofing Supply (NASDAQ: BECN) og Louisiana-Pacific Corp. (NYSE: LPX).
Men disse selskapets aksjer kan også utmerke seg i magre år, fordi deres aksjekursvurdering ofte er relatert til værhendelser. Når store orkaner, tornadoer og andre naturkatastrofer ødelegger store områder av byer og tettsteder, vil etter hvert husene, kontorene og butikkene som blir desimert gjenoppbygges. Det betyr at flere tak helvetesild, trebekledning og andre bygningsmaterialer vil være nødvendige for å erstatte ødelagte konstruksjoner. Etterspørselen etter byggematerialer løfter prisene, og aksjonærene i disse aksjene blomstrer da.
Investering nr. 5: Eiendomsinvesteringer (REIT)
Eiendomsinvesteringstrusts er aksjer i selskaper som eier og drifter eiendommer som produserer inntekter på månedlig basis. Oftest eier disse selskapene næringseiendommer, for eksempel boligblokker, stripesentre, lagringsenheter eller kontorbygg.
REITs er kjent for å betale høyt utbytte på sine aksjer, ettersom de er lovpålagt å gi 90% av all fortjeneste tilbake til aksjonærene. Det er ikke uvanlig å ha en REIT som betaler utbytte fra 5% til 10%. REITs verdsetter kanskje ikke like mye i aksjekursen, men det store utbyttet utgjør det, og gir investorene en sterk samlet årlig avkastning.
Selv i år med dårlig eller middelmådig ytelse, kan disse utbytteutbetalingene være gode inntektsprodusenter for ens portefølje, og er spesielt bra for pensjonister. Som baby boomers alder, kan REITs som investerer i eldreomsorgsboliger som sykehjem, eldre leiligheter og assistert bofasiliteter, fungere spesielt bra.
En slik REIT som jeg vil anbefale for dens langsiktige resultatutbytte er Senior Housing Properties Trust (NYSE: SNH). SNH eier og forvalter en rekke Seniorrelaterte fasiliteter. Dets nåværende årlige utbytte på $ 1, 56 per aksje er en avkastning på 8, 8%. Selv i de vanskelige eiendomsårene 2008-2012 reduserte SNH aldri utbyttet, og løftet til og med det fra 1, 40 dollar til 1, 56 dollar per år i løpet av den tidsperioden.
Så der har du fem måter du fremdeles kan delta i investering i eiendommer uten å måtte løfte en hammer, eller takle leietakere ved midnatt. Enten du er ute etter prisvurdering eller månedlig inntekt, det er investeringskjøretøyer for alle aldersgrupper og typer investorer.
