Innholdsfortegnelse
- FNSOX
- VBIIX
- SWRSX
- VIPSX
Renteinstrumenter som selskapsobligasjoner gir konservative investorer muligheter til å oppnå løpende inntekter til en rimelig mengde risiko. Uavhengig av investeringsmål, anbefales en viss allokering til fast inntekt, både som diversifiserer og inntektsgenerator. Statsobligasjoner, kalt statskasser, tilbyr de sikreste investeringene og noen gir også inflasjonsbeskyttelse.
Den mest kostnadseffektive måten å legge obligasjoner til i porteføljen din er gjennom et obligasjonsindeksfond, som passivt investerer i flere obligasjoner og prøver å gjenskape resultatene til en bredt basert obligasjonsindeks. Her ser vi på 4 slike fond, blant de mange som for tiden tilbys på markedsplassen (alle data fra 14. januar 2020).
Viktige takeaways
- Alle investorer bør vurdere å legge til noen obligasjonselementer i porteføljen som diversifiserer. Rentefond tilbyr investorer en rimelig måte å legge disse mer konservative investeringene til i porteføljen på en måte som sporer obligasjonsindekser. Vi profilerer bare 4 indekserte faste inntektsfond blant flere titalls valg der ute.
Fidelity kortsiktig obligasjonsindeks (FNSOX)
Forvaltningskapital (AUM): 622 millioner dollar
Netto utgiftsgrad: 0, 03%
Fidelity Spartan Short-Term Bond Index Fund sporer resultatene av Barclays US 1-5 år Treasury Bond Index, som er sammensatt av amerikanske statsobligasjoner med forfallsprofiler mellom ett og fem år. Fondet bruker prøvetakingsteknikker for å spore den underliggende indeksen, og det opprettholder typisk løpetiden på porteføljen på tre år eller mindre. På grunn av en svært lav risiko for mislighold og den kortsiktige beskaffenheten har fondet en lav 30-dagers SEC-avkastning på 1, 79%. Fondets gjennomsnittlige effektive varighet på 2, 58 år gjør det mindre følsomt for renteendringer sammenlignet med andre fond med lengre løpetid.
Fondet har en av de laveste netto utgiftsforholdene blant sine jevnaldrende i kategorien kort regjering. Fondet har fått en fire-stjerners totalvurdering fra Morningstar for sin risikojusterte ytelse. Fondet har ingen belastningsavgift og har ingen minimum investeringsbeløp.
Vanguard Intermediate-Term Bond Index (VBIIX)
AUM: 35, 3 milliarder dollar
Netto utgiftsgrad: 0, 15%
Vanguard Midlertidige obligasjonsindeksfond investorandeler sporer resultatene av Barclays amerikanske 5-10 års regjerings- / kredittfløtjustert indeks. Indeksen er sammensatt av amerikanske statsobligasjoner, innenlandske foretaksinvesteringer og utenlandske obligasjonslån med en løpetidsprofil på fem til 10 år. Fondet bruker prøvetakingsteknikker for å minimere handel med lavest mulig sporingsfeil. Cirka 58% av fondets portefølje er investert i amerikanske stats- og byrådsobligasjoner, mens 40% av fondets eiendeler representerer selskapsobligasjoner som hovedsakelig er utstedt av industrielle og finansielle tjenesteselskaper.
Fondets gjennomsnittlige effektive varighet er 6, 33 år, og 30-dagers SEC-avkastning er 2, 06%. Fondet har fått en femstjerners totalvurdering fra Morningstar. Fondet belaster ikke sine investorer lastegebyrer, og det krever en minimumsinvestering på $ 3000.
Schwab Treasury Inflation Protected Securities Index Fund (SWRSX)
AUM: 1, 0 milliarder dollar
Netto utgiftsgrad: 0, 05%
Schwab Treasury Inflation Protected Securities Index Fund sporer resultatene til Barclays US Treasury Inflations Protected Securities (TIPS) Index (Series-L) SM. Referanseindeksen består av alle offentlig utstedte TIPS med minst ett år frem til forfall, rangeringer av investeringskvalitet og $ 250 millioner eller mer av fremragende pålydende. Alle fondets beholdninger er i amerikanske dollar, og fondet er ikke utsatt for valutarisiko fra utenlandske beholdninger. Omtrent en tredjedel av fondets eiendeler er investert i amerikanske nominelle obligasjoner, mens resten er investert i amerikanske TIPS.
På grunn av vedvarende lav inflasjon har TIPS generert avkastning under gjennomsnittet gjennom 2010-tallet. Schwab Treasury Inflation Protected Securities Index Fund har en gjennomsnittlig effektiv varighet på 7, 74 år og et 30-dagers SEC-avkastning på 1, 69%. Morningstar ga fondet en fire-stjerners totalvurdering. Fondet har ingen belastningsavgift og krever ingen minimumsinvesteringer.
Vanguard inflasjonsbeskyttet verdipapirindeksfond (VIPSX)
AUM: 28 milliarder dollar
Netto utgiftsgrad: 0, 20%
Vanguard-inflasjonsbeskyttede verdipapirindeksfondets investorandeler sporer resultatene til Barclays US Treasury Inflations Protected Securities (TIPS) 5-10 års indeks. Referanseindeksen er sammensatt av inflasjonsbeskyttede offentlige forpliktelser fra det amerikanske statskassen med gjenværende løpetid på mindre enn ti år. På grunn av sin moderate varighet er fondet noe følsomt for realrenterisiko, men det har også lavere avkastning i forhold til et TIPS-fond med lengre varighet. Omtrent 96% av fondets eierandeler er amerikanske TIPS, mens de resterende 4% sitter i pengemarkeder.
Fondet har en gjennomsnittlig effektiv varighet på 7, 38 år sammenlignet med sin Schwab-motpart, noe som gjør det mye mindre følsomt for renteendringer. Fondet har en 30-dagers SEC-avkastning på 0, 07%. Fondet fikk en femstjerners totalvurdering fra Morningstar. Fondet har ingen belastningsavgift og krever en minimumsinvestering på $ 3000.
