Til tross for den eskalerende handelskrigen mellom USA og Kina som truet med å avspore den globale økonomiske veksten og delvis inversjoner av avkastningskurven som indikerer en truende nedgangstider, har aksjene i kredittjenester fortsatt å overgå S&P 500-indeksen midt i økende bruk av kredittkort og veksten på online shopping. Finansiell forskningsfirma RBR forventer at globale kortutgifter vil vokse med 10% per år mellom 2017 og 2023, og øker fra $ 25, 1 billioner til $ 45, 2 billioner i perioden.
Videre har selskaper i rommet potensialet til å utvide seg i områder, for eksempel å lette betalinger mellom kontoer fra enkeltpersoner, øke transaksjoner over landegrensene og tilby lønnsløsninger for små bedrifter. Investeringsbank Morgan Stanley mener kredittjenester selskaper eksponering for banksystemet og sammensatte veksteffekter plasserer dem i en gunstig posisjon.
"Vi forventer at betalingssektoren vil være en pågående netto stønadsmottaker på grunn av den langsiktige sekulære overgangen til elektronifisering og sammensatte effektiviteter, " sier MS aksjeanalytiker James Faucette, per CNBC.
En nylig tilbaketrekning til avgjørende støttenivåer i tre ledende aksjer i kredittjenester gir et kjøp for dip swing-handel. La oss diskutere hvert spørsmål nærmere og peke på noen taktiske strategier for å bli med på det langsiktige bullish momentumet.
Capital One Financial Corporation (COF)
Capital One Financial Corporation (COF) tilbyr forskjellige finansielle produkter og tjenester i USA, Storbritannia og Canada. Det McLean, Virginia-baserte selskapet opererer gjennom tre divisjoner: Kredittkort, Consumer Banking og Commercial Banking. Capital One bokførte andre kvartal (2. kvartal) justert resultat på 3, 37 dollar per aksje, og overgikk analytikernes forventninger om 2, 84 dollar per aksje for å levere en inntjeningsoverraskelse på 18, 66%. Tallet representerer en bunnvekst på 4, 7% sammenlignet med året før. Selv om selskapets inntekter for perioden krympet 1% år-over-år (YoY), toppet det prognosene med 1, 76%. Ledelsen siterte en økning i netto renteinntekter, forbedret utlånsbalansen og styrken i sin kortvirksomhet for de positive resultatene. Capital One-aksjen har en markedsverdi på 39, 64 milliarder dollar, tilbyr et utbytte på nesten 2% og handler opp 13, 08% på året per 27. august 2019.
Selskapets aksjekurs tendert stadig høyere mellom slutten av desember og juli. Nylig har aksjene trukket seg tilbake i et fallende kilemønster mot støtten til en betydelig horisontal linje og det 200-dagers enkle glidende gjennomsnittet (SMA). Næringsdrivende kan bruke et kryss av den bevegelige gjennomsnittlige konvergensdivergenslinjen (MACD) over signallinjen som et kjøpssignal. De som tar en stilling, bør vurdere å booke fortjeneste på en test av året til dato (YTD) på høyt til $ 98, 19. Håndter risiko ved å plassere en stopp-loss ordre under denne månedens lave pris på $ 82, 68.
Oppdag finansielle tjenester (DFS)
Discover Financial Services (DFS) tilbyr direkte bank- og betalingstjenester i USA. I tillegg til å utstede debet- og kredittkort, tilbyr selskapet innskuddskontoer og en rekke lånetyper. Its Discover-nettverk behandler transaksjoner for Discover-merkede kreditt- og debetkort og tilbyr behandlingstjenester for betalingstransaksjoner og oppgjør. Selskapet på 24, 84 milliarder dollar skal fortsatt være godt støttet av tilbakekjøpsprogrammer for aksjer. I følge Credit Suisse Group AG (CS) har Discover Financial kjøpt tilbake 8% av markedsandelen de siste tolv månedene, med den sveitsiske banken som forventer at selskapet vil kjøpe tilbake ytterligere 8% av aksjene i 2020. Fra og med august 27. september 2019 gir Discover Financial-aksjen 2, 29% og har en YTD-gevinst på 34, 35%, og overgår S&P 500-indeksen med nesten 20% i samme periode.
Betalingsprosessorens aksjer fortsatte høyere i flere måneder etter at 50-dagers SMA krysset over 200-dagers SMA i begynnelsen av april for å generere et "golden cross" kjøpssignal. Siden slutten av juli har imidlertid aksjekursen iscenesatt et kraftig tilbakeslag for å nå handle i en støttesone mellom $ 75 og $ 77, 50. De som kommer inn på dagens nivåer, bør forvente et trekk tilbake mot siste måneds svingning høyt på $ 92, 47. Kontroller ulemper ved å stille en stoppordre et sted under $ 75 og endre det til bremsepunkt hvis prisen klatrer over et område med luftmotstand til $ 82.
Navient Corporation (NAVI)
Navient Corporation (NAVI) leverer løsninger for styring av utdanningslån og forretningsforedling for utdanning, helsevesen og myndigheter i USA. De tre primære driftssegmentene inkluderer føderale utdannelseslån, forbrukslån og forretningsprosessering. Selskapets forbrukslånsavdeling presterte sterkt i andre kvartal og rapporterte inntekter på 85 millioner dollar, en økning på 28, 8% på YoY-basis. Lavere avsetninger og utgifter kombinert med høyere netto rentemargin - opp 1 basispunkt - bidro til å drive segmentets ytelse. Analytikere plasserer et 12-måneders kursmål på aksjen til $ 17, 14, noe som representerer 35% oppside fra mandagens $ 12, 70 nær. Navient-aksjer har en markedsverdi på 2, 93 milliarder dollar og har en imponerende YTD-gevinst på 47, 79% per 27. august 2019. Investorer får også et lokkende utbytteutbytte på 5, 14%.
Navient steg til en ny 52-ukers høyde 24. juli etter å ha levert sin imponerende kvartalsvise inntjening. I likhet med Capital One Financial-aksjer har aksjen konsolidert seg innen en fallende kile de siste fem ukene og ser ut til å ha funnet støtte fra en horisontal trendlinje på $ 12, 50. Mottrenden gir et passende inngangspunkt for handelsmenn som kan ha gått glipp av slutten av slutten av juli. Når du er i en lang posisjon, kan du tenke på å sette en ordre om fortjeneste i nærheten av 52-ukers høyden til $ 15, 67 og begrense ulemperisikoen med et stopp plassert litt under 200-dagers SMA.
StockCharts.com.
