Wellstrade anmeldelse

Wells Fargos megling, WellsTrade, er lett på verktøy og produkter og tung på kostnadene. Imidlertid har investorer som leter etter formuestyring og rådgivningstjenester, men som ikke planlegger å være veldig aktive i sin egen selvstyrte investering, kanskje ikke noe av noen av WellsTrades mangler.

WellsTrade-meglingen er sannsynligvis best egnet for investorer som er avhengige av Wells Fargo for deres bank- og formuesstyringsbehov. Investorer som prioriterer analytikerforskning og selger sideanbefalinger, kan også finne det de leter etter på WellsTrade. I begge tilfeller vil imidlertid veldig aktive investorer som leter etter rimelige verktøy og høykvalitets verktøy bli skuffet.

Pros

• Omfattende forsknings- og analytikeranbefalinger

• Ordreinngang er manuell, men veldig enkel og lett å forstå

• Døgnåpen telefonstøtte er lett tilgjengelig og veldig nyttig

Ulemper

• Kartleggings- og screeningsverktøy er av lav kvalitet

• Ingen trading, krypto, futures eller futures

• Høyere kostnader enn gjennomsnittet sammenlignet med andre rabattmeglere

Trading erfaring

1.4

Investorer kan veldig enkelt legge inn ordre på aksjer, enkeltbeinsopsjoner, ETF-er og aksjefond. WellsTrade tilbyr ikke avanserte ordretyper som OCO eller OCA, men investorer kan bruke standardgrense, markedsføre og stoppe ordre. Ordreinngangsprosessen er enkel, men manuell og kan bli veldig repeterende for aktive investorer. Bestillinger kan startes fra overvåkningslister eller screenerresultater. WellsTrade-plattformen er nettbasert og det tar en stund å navigere fra en side til den neste, noe som gjør ordreinngangsprosessen kjedelig. Vi er imidlertid imponert over å se at investorer kan gjøre valg av skatterett direkte fra ordreoppføringsvinduet. Valgspreget handelsmenn vil måtte ringe en megler for å gjøre disse handlene som en enkelt ordre, noe som vil medføre en ekstra provisjon.

Porteføljeverktøyet tilbyr en liten mengde tilpasningsevne, men ellers kan WellsTrade-plattformen ikke endres. Investorer kan ikke handle fra listene, og mer kompliserte valg av ordreinngang, for eksempel iscenesettelse eller kurvbestillinger, er ikke tilgjengelig. Hvis du ikke handler veldig ofte, og du liker forbindelsen mellom WellsTrade og Wells Fargos bank- og rådgivningstjenester, kan det hende at disse problemene ikke er et stort problem.

Handelteknologi

0

Det er lite handelsteknologi som skilte seg ut på WellsTrade. De fleste av websidene i plattformen inneholder forsinkede sitater, og sitatene i rekkefølgevinduer blir oppdatert manuelt. Selv om WellsTrade vil imøtekomme kontoeiere som har spesifikke ordreruteringsforespørsler, er handelsutførelsesprosessen standard sammenlignet med andre firmaer som ikke spesialiserer seg på aktive investorer.

WellsTrade samarbeider med flere clearingfirmaer, for eksempel Apex og Citadel, og de aksepterer betaling for ordrestrøm. Dette kan skape en interessekonflikt fordi meglere bør gjøre alt for å få den beste prisen for klienter, men de har et insentiv til å rute ordrer til tollfirmaet som vil betale mest. Betaling for ordreflyt kan øke de indirekte kostnadene ved handel med WellsTrade.

Usability

2.4

Å sette opp en konto med WellsTrade er raskt og enkelt. Det tar lengre tid å motta opsjoner og margingodkjenning, men det krever ikke særlig mye papirarbeid. Kontooppsettprosessen kan fullføres online, og bekreftelser via e-post kom nesten umiddelbart. Når nye kontoinnehavere har sin påloggingsinformasjon, bør de finne den nettbaserte plattformen lett å navigere, men veldig treg. De fleste av kontofunksjonene, forskningsverktøyene og ordreinngangen finner du under menyer på to nivåer.

Det er ikke tilgjengelig å bestille billetter over hele plattformen, men det er enkelt for pasienter å navigere til en bestillingsbillett fra de fleste av sidene på plattformen. Det er noen få funksjoner som kan tilpasses til alternative oppsett, men ellers kan veldig lite av plattformen endres. En av disse egendefinerbare funksjonene, Portfolio Tracker, eksisterte separat fra meglernettstedet og har svært begrenset funksjonalitet foruten fleksibiliteten i alternative oppsett.

Mobil og fremvoksende teknikk

3.8

WellsTrade mobilappen integreres sømløst med nettapplikasjonen. Endringer gjort i kontoen eller overvåkningslisten på nettplattformen er umiddelbart tilgjengelige i appen. Ordreinngangsprosessen er nesten identisk for aksjer, opsjoner og fond. valg av avgiftspartier kan imidlertid ikke tas i den mobile versjonen av ordrebilletten. Mobilappen godtok ikke avanserte ordretyper, og sitatene på mange sider ble forsinket med 15 minutter.

Det er en del rudimentær kartlegging, og nyhetsfeeds er tilgjengelige i mobilappen, men både diagrammer og nyhetstilbud er sannsynligvis for begrenset til at investorer kan bruke i analysen. Mobilappen åpner for fingeravtrykssikkerhet, og navigering gjennom menyene er litt raskere og enklere enn det er i den nettbaserte plattformen. Sannsynligvis er noe av det beste med mobilappen sin integrering med Wells Fargos bank- og formuestyringsapper.

Utvalg av tilbud

2.6

WellsTrade vil sannsynligvis dekke behovene til tilfeldige investorer som er interessert i aksjer, ETF-er, fond, rente og opsjoner. WellsTrade gir imidlertid ingen tilgang til futures, futures opsjoner, crypto eller forex trading. For passive investorer er det et bredt utvalg av aksjefond uten transaksjoner og et akseptabelt screeningverktøy.

Fordi WellsTrade er assosiert med Wells Fargo og deres kapitalforvaltningsvirksomhet, kan deres robo-rådgiverprodukt være ideelt for investorer som søker en lavkostnadsportefølje-rådgivningstjeneste som inkluderer viss tilgang til menneskelige rådgivere. Standardporteføljene som tilbys av robo-rådgiveren er veldig typisk for andre i bransjen.

Nyheter og forskning

2.6

Verktøyet for screeningsverktøy på WellsTrade er ganske standard sammenlignet med andre i bransjen. Aktiescreeningsverktøyet er imidlertid svært begrenset i funksjonalitet, fordi mange av filtre mangler kontekst. Mens de fleste investorer sannsynligvis vil finne WellsTrade-screeningverktøyene for begrenset til å være nyttige for avansert forskning, er det praktisk å kunne opprette en handelsbillett fra søkeresultatlisten.

Markedsnyheter er levert av Reuters, og mesteparten av forskningen i WellsTrade-plattformen er laget av interne Wells Fargo-analytikere. Vi fant at forskningsrapportene, markedskommentarer og investeringsanbefalinger var over gjennomsnittet sammenlignet med bransjen. Investorer som er fokusert på langsiktige eierandeler, vil sannsynligvis sette pris på tilgangen til mye av salgssiden fra WellsTrade.

Porteføljeanalyse og rapporter

3.2

WellsTrade portefølje analyseverktøy er over gjennomsnittet sammenlignet med andre rabattmeglere. Investorer kan se diagrammer og tabeller som fordeler eierandeler i porteføljen etter aktivatyper. Resultatrapporter er enkle å få tilgang til og veldig detaljerte. Imidlertid kan denne opplevelsen forbedres betydelig hvis en investor ønsker å samarbeide med en rådgiver. Å jobbe med en rådgiver tilfører kostnader, men noen investorer kan synes at dette er nødvendig for å fylle ut hullene i sine egne investeringsevner.

Investorer har muligheten innen ordrebilletten til å ta skattevalg for å optimalisere kontostyringen. Videre er skatteregnskapsrapportene detaljerte og nyttige. Igjen, arbeid med en rådgiver vil forbedre skatteplanleggingen din, men det kan føre til ekstra kostnader.

Kundeservice

3.4

WellsTrade tilbyr 24/7 tilgang til kundesupport. Vi syntes at kundeservicerepresentanter og meglere var veldig profesjonelle og kunnskapsrike, og holdetiden er liten. Utenfor siden med ofte stilte spørsmål er det begrenset online hjelp. For eksempel tilbyr WellsTrade ikke nettpratstøtte.

Andre spesielle funksjoner som et aksjelånsprogram er heller ikke tilgjengelig. WellsTrade har fordelen av å være tilknyttet Wells Fargo og dets kontornettverk, men det er ikke meglere tilgjengelig i alle avdelingskontorer, så tilgang til personlig support vil variere avhengig av hvor du befinner deg.

Utdanning og sikkerhet

2

Nettbasert utdanning er praktisk talt ikke-eksisterende utenfor FAQ-sider og andre korte utdrag. Nye investorer som kan slite med grunnleggende investeringskonsepter vil ikke finne mye hjelp, og enda viktigere, de kan finne vanskelig å lære å navigere i WellsTrade-verktøyene. For eksempel er det lite sannsynlig at ikke-profesjonelle eller investorer med begrenset erfaringsscreening for aksjer kan navigere gjennom screeningsverktøyene på egen hånd. Det er noe medfølgende pedagogisk innhold inkludert i pensjonsplanleggingsverktøyet, men det manglet noen reell dybde. Etter vår mening ser fokuset på WellsTrade mest ut på kunder som er avhengige av en rådgiver for å hjelpe dem med spørsmålene sine.

Kontoholdere hos WellsTrade kan sette opp tofaktorautentisering og bruke biometrisk sikkerhet (fingeravtrykk-ID) på mobilappen. Imidlertid har Wells Fargo / WellsTrade hatt flere godt publiserte datainnbrudd de siste årene. Klientinformasjon er tilfeldigvis blitt sendt til ubeslektede mottakere, og kontoinnehavere har også vært offer for vellykkede ondsinnede hackere. Selv om WellsTrade er en egen enhet, bør overlappingen med Wells Fargo og dets kroniske sikkerhets- og internkontrollproblemer være et betydelig problem for enhver investor.

kostnader

1

WellsTrade har $ 0 Aksjer / ETF-er (eksklusive Penny Stocks) provisjoner. WellsTrade har en årlig avgift på $ 30 per husholdning. WellsTrade har også et avgiftsoverføringsgebyr på $ 95 og en $ 15 per time, $ 5 per forskning på dokumentkontoer og gebyr for dokumentinnhenting.

Opsjoner og renteprovisjoner er på den høye enden av gjennomsnittet. For eksempel vil opsjonshandlere betale $ 5, 95 pluss $ 0, 75 per kontrakt, som er et dobbeltprissettingsprogram som blir sjeldnere blant rabattmeglere.

Hva du trenger å vite

Det beste vi kan anbefale om WellsTrade er at det er integrert med Wells Fargo formuestyringstjenester. Ellers er det lite sannsynlig at meglerens høyere kostnader, begrensede verktøy og mangel på utdanning vil være attraktive for mange investorer. Vi er fortsatt opptatt av at Wells Fargos vedvarende sikkerhetsproblemer kan påvirke WellsTrade-kunder i fremtiden.

For fans av Wells Fargos analyse og forskning, tror vi WellsTrade kan ha en viss verdi å tilby. I motsetning til mange andre meglere i dette markedssegmentet, gir Wells Fargos interne analytikere kjøp og salg-anbefalinger og detaljert analyse som du kan få tilgang til på WellsTrade-plattformen. For den rette investoren kan bedre forskning enn gjennomsnittet, god telefonsupport 24 timer i døgnet og integrasjon med Wells Fargo-bankkontoen være verdt ulempene.

metodikk

Investopedia er opptatt av å gi investorer objektive, omfattende vurderinger og rangeringer av online meglere. Våre anmeldelser er resultatet av seks måneders evaluering av alle aspekter av en online meglerplattform, inkludert brukeropplevelse, kvaliteten på fagforholdene, produktene som er tilgjengelige på deres plattformer, kostnader og avgifter, sikkerhet, mobilopplevelsen og kundeservice. Vi etablerte en vurderingsskala basert på kriteriene våre, og samlet inn over 3000 datapunkter som veide inn i stjernescoringssystemet vårt.

I tillegg ble hver megler vi undersøkte, pålagt å fylle ut en 320-punkts undersøkelse om alle aspekter av plattformen deres som vi brukte i testingen vår. Mange av nettmeglerne vi evaluerte ga oss demonstrasjoner på egenhånd av plattformene sine på våre kontorer.

Vårt team av bransjeeksperter, ledet av Theresa W. Carey, gjennomførte våre anmeldelser og utviklet denne beste industrimetodikken for å rangere online investeringsplattformer for brukere på alle nivåer. Klikk her for å lese vår fulle metodikk.