Putnam Investments er et av de eldste aksjeselskapene. Det begynte å tilby fond til investorer i 1937 og forvalter 177 milliarder dollar i eiendeler og tilbyr over 100 forskjellige aksjefond til sine investorer fra og med september 2018.
En rekke av fondene er gode kandidater for pensjonssparing, noe som gir investorer inntekt, stabilitet, vekst og diversifisering. Balanseringen mellom fondene avhenger av den enkelte investors behov. En generell tommelfingerregel for investorer som nærmer seg pensjonisttilværelse, er å ta en mer konservativ tilnærming til inntekt, mens investorer som sparer til pensjonering bør være mer fokusert på vekst. IRA eller Roth IRA-investorer får den ekstra skattefordelte behandlingen av porteføljeinntekter som en ekstra fordel.
Følgende fond er passende for bruk i eller ut av en pensjonsplan.
Equity Income Fund (PEYAX)
Et ideelt fond for en pensjonsdiversifiseringsportefølje er Equity Income Fund. Fondet investerer i store amerikanske selskaper som betaler utbytte og er undervurdert. Det ser etter selskaper som har potensial for langsiktig styrking av aksjeverdien og evnen til å øke utbyttet jevnlig. Utbytte er nøkkelen da omtrent 40% av den langsiktige totale avkastningen på S&P 500 kan henføres til utbytte.
Dette høyt rangerte fondet har returnert 11, 35% årlig i løpet av de siste fem årene (før salgskostnaden), fra 30. september 2018. Det har en avkastning på 1, 29% fra og med 5. november 2018. Det er verdig vederlag for investeringsfond og er meget velegnet for enten en Roth IRA eller tradisjonell IRA.
George Putnam Balanced Fund (PGEOX)
Balanced Fund har tilbudt investorer en blanding av aksjer og obligasjoner siden 1937. Det har en lang historie med jevn avkastning og legger grunnlaget for mye av Putnams investeringsfilosofi. Det kan være en dårlig ide å investere i obligasjoner når rentene stiger - obligasjonsverdiene synker når rentene stiger. De fleste obligasjonene i fondets portefølje er kortsiktige sedler. Når disse notene modnes, kan pengene reinvesteres i nye obligasjoner til høyere kurs uten tap av hovedstol. Denne posisjoneringen viser riktig styring.
Av fondets eierandeler består 60% av aksjer i store innenlandske selskaper. Fondet er svært diversifisert i mange sektorer og i mange selskaper. Den femårige årlige avkastningen er 8, 69% (før salgskostnaden) per 30. september 2018. Dens nåværende avkastning er 1, 32% per 5. november 2018.
Pensjonsinntektsfondets livsstil 1 (PRMAX)
Pensjonsinntektsfondets livsstil 1 er beregnet på de som nærmer seg eller allerede er i pensjon, som ønsker å ta utdelinger fra sparepengene sine mens de bevarer kapitalen. Fondet bruker en konservativ tilnærming og favoriserer eiendeler med historisk lavere volatilitet, som fast inntekt og absolutt avkastning, over aksjer.
Fondet har nesten 75% av eierandelene i renteinvesteringer og har gitt en fem års årlig avkastning på 3, 12% (før salgskostnaden), fra 30. september 2018. Det tilbyr investorer en avkastning på 1, 75%, som av 5. november 2018.
