Hva er taping-regelen?
Taping-regelen krever spesiell overvåking av FINRA-registrerte personer med en urolig historie og firmaer som ansetter slike personer i stort antall. Mer formelt kjent som Financial Industry Regulatory Authority regel 3170, Tape Recording of registrerte personer av visse firmaer, er "taping-regelen" ment å bidra til å oppfylle et generelt behov for større tilsyn med visse registrerte representanter med urolige regulerings- og overholdelsesregister. Den adresserer også omstendighetene og spesielle tilsynsbehov når et firma ansetter et stort antall disiplinerte personer som tidligere jobbet på et firma som er utvist eller har fått registreringen opphevet, og hvor de ble utilstrekkelig overvåket og opplært.
Forstå tapingsregelen
Taping-regelen trådte i kraft 1. desember 2014, og ble vedtatt i den konsoliderte FINRA-regelen som erstatter NASD-regel 3010 (b) (2), selv om bestemmelsene om taping-regel trådte i kraft i 1990 da Securities and Exchange Commission (SEC) godkjente endringer i NASD-regelen. Nærmere bestemt godkjente SEC et krav om at medlemmene "skal etablere, håndheve og opprettholde spesielle skriftlige tilsynsprosedyrer, inkludert båndopptak av samtaler, når de har ansatt mer enn en spesifikk prosentandel av registrerte personer fra visse firmaer som er utvist eller som har hatt deres megler / forhandlerregistreringer tilbakekalt for brudd på regler for salgspraksis (disiplinerte firmaer). " For mer informasjon, se FINRAs regelverk 14-10 Konsolidere tilsynsregler.
Taping Rule Firm Supervision i praksis
I følge FINRA krever tapingsregelen "et firma å etablere, håndheve og opprettholde spesielle skriftlige prosedyrer som overvåker telemarketingaktivitetene til alle dets registrerte personer, inkludert båndopptak av samtaler, hvis firmaet har ansatt mer enn en spesifikk prosentandel av registrerte personer fra firmaer som oppfyller FINRA regel 3170s definisjon av "disiplinert firma." For å hjelpe firmaer med å etterkomme FINRA regel 3170, gir FINRA en "disiplinert firma-liste", som identifiserer de firmaene som oppfyller definisjonen av "disiplinert firma."
Prosentandelen som brukes for å bestemme om tilsynsprosedyrene må vedtas, avhenger av firmaets størrelse. Det varierer fra 40% for et lite firma til 20% for et stort firma. Tilsynsprosedyrene innebærer registrering av alle telefonsamtalene som er gjort mellom registrerte ansatte og både potensielle og eksisterende kunder i tre år. Fra mai 2018 var det 11 firmaer som er anerkjent av FINRA som disiplinerte firmaer.
Bedrifter må forsikre seg om at de tar opp alle telekommunikasjonsmidler som regelmessig brukes av registrerte i kommunikasjon med kunder. Dette inkluderer fasttelefoner og mobiltelefoner. Hvis det ikke er mulig å koble til mobiltelefoner, må firmaet forby bruken av dem når de kommuniserer med kundene, med mindre bruken er berettiget av andre forretningsgrunner.
