Porteføljeforvaltere jobber for formuesforvaltningsfirmaer, pensjonsfond, stiftelser, forsikringsselskaper, banker, hedgefond og andre organisasjoner i verdipapirindustrien. De fører tilsyn med den daglige styringen av investeringsporteføljer på vegne av individuelle eller institusjonelle kunder. En porteføljeforvalter er vanligvis ansvarlig for alle aspekter av en investeringsportefølje: alt fra å lage og administrere en overordnet investeringsstrategi som samsvarer med kundens behov til å implementere den strategien ved å velge en passende blanding av verdipapirer og investeringsprodukter og administrere den blandingen kontinuerlig.
En porteføljeforvalter fører vanligvis tilsyn med et team av senior økonomiske analytikere som produserer analytiske rapporter og anbefalinger for å informere investeringsbeslutninger og strategidannelse. En porteføljeforvalter kommuniserer også med analytikere fra investeringsbanker og andre selskaper som selger side for å identifisere produkter som kan være bra for en bestemt portefølje. Noen porteføljeforvaltere, ofte også de som jobber i formuesforvaltningsfirmaer, kan også være pålagt å møte og kommunisere med enkeltkunder for å diskutere investeringsstrategi, forklare investeringsbeslutninger og gi oppdateringer om porteføljeprestasjoner.
viktige takeaways
- Porteføljeforvaltere samarbeider med et team av analytikere og forskere for å lage investeringsstrategier og beslutninger for institusjonelle eller individuelle investorers porteføljer. Porteføljeforvaltere begynner vanligvis karrierer som finansanalytikere. Selv om det ikke er nødvendig, har de fleste porteføljeforvaltere mastergrader i økonomi, forretningsadministrasjon, økonomi eller et annet tallorientert felt. Arbeid i porteføljestyring krever lisensiering av FINRA, registrering hos SEC, og ofte profesjonelle sertifiseringer som Chartered Financial Analyst.
Porteføljeforvalter karrierevei
Det er vanlig at en porteføljeforvalter begynner sin karriere som finansanalytiker som jobber med aksjer, obligasjoner eller andre verdipapirer for et firma i verdipapirindustrien. Junioranalytikerstillinger er typisk åpne for kandidater på bachelorgrad. Etter flere års erfaring kommer mange junioranalytikere tilbake til skolen for å få MBA-grader eller andre relevante mastergrader før de går over i senioranalytikerroller. En passende mastergrad kan umiddelbart kvalifisere en ny søker til en senioranalytikerstilling.
En senior finansanalytiker som jobber med investeringer produserer typisk rapporter og anbefalinger om spesielle verdipapirer under ledelse av en porteføljeforvalter. Senioranalytikere spesialiserer seg ofte i spesielle kategorier av verdipapirer, bruker mesteparten av tiden på å utføre ny forskning og analyse, oppdatere forskning i henhold til ny utvikling, kommunisere med bransjekontakter og presentere anbefalinger til ledelse og klienter. Senioranalytikere fører også tilsyn med og leder arbeidet til en eller flere junioranalytikere.
Med god arbeidsprestasjon og demonstrert kompetanse kan en senior finansanalytiker bli porteføljeforvalter. Hvis porteføljen presterer godt, kan manageren oppgradere til større porteføljer med mer penger under forvaltning. En seniorporteføljestyringsposisjon er vanligvis slutten av karriereveien, selv om noen mennesker går inn i lederposisjoner i sine firmaer eller slår ut på egenhånd for å starte nye firmaer.
Porteføljeforvalter Utdanningskvalifikasjoner
En bachelorgrad i et relevant felt er en grunnleggende kvalifikasjon for arbeid som porteføljeforvalter. Imidlertid krever mange arbeidsgivere mastergrader, og de fleste porteføljeforvaltere har dem, selv om de ikke er absolutt påkrevd. I følge undersøkelsesdata fra 2014 som er samlet inn av US Bureau of Labor Statistics (BLS), hadde 65% av porteføljeforvalterne i USA minst en mastergrad. Blant økonomisjefer var median årslønn for de med en mastergrad $ 110 000— 32 000 dollar mer enn den sammenlignbare lønnen for de med en bachelorgrad.
En rekke grunnfag anses generelt som god forberedelse for inngangsstillinger i denne profesjonelle, inkludert kvantitative forretningsdisipliner som regnskap, økonomi og økonomi. Andre relevante fagområder inkluderer statistikk, matematikk, ingeniørfag og fysikk, som alle fokuserer stort på utvikling av kvantitative og analytiske ferdigheter.
På masternivå er en MBA i finans eller et annet relevant felt som forretningsadministrasjon eller økonomi normen blant porteføljeforvaltere. En Master of Science grad innen finans er også et verdig alternativ.
$ 94 990
Den gjennomsnittlige porteføljeforvalterens årslønn i 2019, i følge salar.com
Andre porteføljeforvalterkvalifikasjoner
De fleste arbeidsgivere krever at porteføljeforvaltere har sertifiseringer for finansanalytikere. Den mest fremtredende sertifiseringen på området og den mest etterspurte av arbeidsgivere er betegnelsen Chartered Financial Analyst (CFA) tildelt av CFA Institute. Denne betegnelsen er åpen for enhver finansanalytiker som har en bachelorgrad og fire års akseptabel arbeidserfaring. Den deles ut til kvalifiserende kandidater som består en serie på tre eksamener. Mange arbeidsgivere benevner også CFP-betegnelsen (Certified Financial Planner), tildelt av CFP Board, som en valgfri kvalifisering.
Avhengig av hva slags eiendeler de jobber med, må porteføljeforvaltere også inneha passende lisenser fra Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), tilsynsorganet for verdipapirforetak og meglere som opererer i USA; å ta de kvalifiserende eksamenene krever vanligvis sponsing fra ens arbeidsgiver. Hvis jobben innebærer kapitalforvaltning som overstiger $ 25 millioner, vil ledere bli pålagt å registrere seg i Securities and Exchange Commission (SEC).
