DEFINISJON av periodisk betalingsplan
En periodisk betalingsplan er en type investeringsplan som gjør at en investor kan investere i aksjer i et aksjefond ved å foreta små periodiske utbetalinger. Periodiske betalingsplaner selges ofte til militært personell. Periodiske betalingsplaner gir imidlertid ingen spesielle fordeler for militært personell, og det er heller ikke nødvendig med militært personell å delta i planene. De er også kjent som "kontraktsplaner" eller "systematiske investeringsplaner."
BREAKING NED Periodisk betalingsplan
Periodiske betalingsplaner innebærer å bidra med en liten, fast sum over en periode på vanligvis 10, 15 eller 25 år. I bytte mot disse utbetalingene eier investoren en interesse i en planstillit, som investerer i et aksjefond. De fleste planer lar en investor starte en plan for en beskjeden sum penger, for eksempel $ 50 per måned. En investor i en periodisk betalingsplan eier ikke direkte aksjer i et aksjefond. I stedet eier han eller hun en interesse i plantilliten.
Periodiske avgifter for betalingsplan
Plantrustens sponsor tjener penger ved å belaste en "opprettelses- og salgskostnad", også kjent som en "front-load", til investorer. Denne salgsavgiften kan være så høy som 50% av betalingenes første 12 måneder, noe som gjør periodiske betalingsplaner til et potensielt kostbart investeringsalternativ, spesielt for de som ikke forblir investert i hele planens lengde.
Som et resultat av disse avgiftene kan investorer kanskje få en bedre avtale ved å kjøpe aksjefondsandeler direkte. Mens det lave nødvendige månedlige bidraget kan være et salgsargument for en periodisk betalingsplan, vil noen meglerselskaper, hvis avgifter kan være lavere enn for en periodisk betalingsplan, tillate investorer å foreta små månedlige investeringer og unngå store minimumsinvesteringer hvis de etablerer automatiske innskudd.
