Vi har brukt mye tid på å tenke på fremtida for rådgivningsbransjen de siste ukene, og noen av de viktigste trendene vi kan forvente å se fremover. En av trendene er klientopplevelse, og det blir et stort buzzword for finansielle tjenester generelt. Ifølge McKinsey er det faktisk tre av fire av de 50 største globale bankene som forplikter seg til en form for kundeopplevelse.
For å finne ut mer om hvordan klientopplevelsen omformer bransjen, snakket vi med Josh Brown, administrerende direktør i Ritholtz Wealth Management. Du kjenner kanskje Josh fra den populære bloggen hans, The Reformed Broker , hans videoserie med kollegene hans på RWM kalt The Compound , eller hans arbeid som bidragsyter på CNBC. Som noen som har jobbet med både individer og bedriftskunder i store deler av karrieren, tror Josh at erfaring kan gjøre eller ødelegge en praksis. Her er Josh, hvordan klientopplevelsen endrer bransjen.
Evolusjonen av finansielle tjenester
" Jeg tror fremtiden for finansiell rådgivning er kundeopplevelse, " sier Josh. Han understreker også at rådgivere må tenke helhetlig om sin praksis når de går mot en mer integrert tjenestemodell. "Klientopplevelse i den moderne epoken med Amazon, Netflix og øyeblikkelig tilgang er det folk ønsker, " forklarer han og understreker at rådgivere må bli flinkere til å tilby det.
Forskning bekrefter at kundeservice og generell merkeoppfatning kan ha stor innvirkning på hvordan kunder samarbeider med finansielle tjenester. En fersk undersøkelse fra Accenture indikerer at 79% av nordamerikanske forbrukere føler at forholdet til finansrådgiveren deres er rent transaksjonelt, og 40% av bankkundene sier at de ville være mer tilbøyelige til å holde seg til banken sin hvis de tilbyr mer personlig service. Men hva er de beste måtene å sikre at du gir den type opplevelse kundene dine trenger? Ifølge Josh handler det om å møte dem der de er, og fokusere på det langsiktige forholdet.
Hvordan prioritere klientopplevelse
"Jeg tror rådgivere som starter i dag, må fokusere på hvordan de kan hjelpe klienten de har nå og få det til å utvikle seg etter hvert som klienten blir eldre, " forklarer Josh. Dette betyr å bli kjent med kundenes personlige forhold og hjelpe dem med å planlegge for deres nåværende økonomiske mål, så vel som de tingene de ønsker å fokusere på i fremtiden. "Det er ikke nødvendigvis at de planlegger pensjonen. Det kan hjelpe dem med å planlegge å kjøpe sitt første hjem eller hjelpe dem med å begynne å spare for et barns høyskoleutdanning, " sier han. Det viktigste å huske er at å bygge disse obligasjonene vil hjelpe deg å tjene dem så godt som mulig, samtidig som forholdet kan utvikle seg.
Selv om det råd kan virke mer egnet for de som nettopp har startet, er realiteten at det kan komme til og med de mest etablerte rådgiverne. Når teknologiene fortsetter å skifte og utvikle seg, er det menneskelige elementet det klienter i alle aldre leter etter.
For mer god innsikt om hvordan du kan vokse og administrere din praksis, kan du registrere deg for vårt ukentlige rådgiver nyhetsbrev.
