Investeringsanalytikere forsker, lager finansielle modeller og produserer analytiske rapporter og anbefalinger om spesifikke typer aksjer, obligasjoner eller andre investeringssikkerheter. Investeringsanalytikere jobber for mange typer selskaper i verdipapirindustrien, inkludert meglerhus, banker, pengestyringsselskaper, hedgefond og pensjonsfond. Fagfolk på dette feltet er også kjent som verdipapiranalytikere eller finansanalytikere.
Investeringsanalytikere produserer anbefalinger og anbefalinger for kjøp og salg for to forskjellige bruksområder, avhengig av arbeidsgiver. I en bank eller megling produserer investeringsanalytikere vanligvis anbefalinger for firmaagenter som bruker informasjonen til å selge investeringer til enkeltkunder og publikum for øvrig. Disse firmaene opererer på salgssiden av markedet. På kjøpesiden av markedet, som inkluderer hedgefond, pensjonsfond og formuesforvaltning, produserer analytikere vanligvis forskning og anbefalinger for selskapets investeringsforvaltere som bruker informasjonen til å kjøpe og selge verdipapirer direkte.
Karrierevei
Mange seniorinvesteringsanalytikere begynte å jobbe i feltet som junioranalytikere som samlet inn data, opprettet og oppdaterte økonomiske regneark og lærte inn- og ut-outs for yrket under tilsyn av et seniormedlem i analyseteamet. Inngangsstillinger krever vanligvis en bachelorgrad. Etter flere år med arbeid og læring i en juniorstilling, er det mange analytikere som går tilbake til skolen for å fullføre en grad som forberedelse for videre utvikling innen feltet. En ny ansettelse som har en passende mastergrad begynner ofte i en senioranalytikerrolle umiddelbart, uavhengig av om han eller hun har jobbet som junioranalytiker.
De fleste senioranalytikere fokuserer på en spesifikk kategori av verdipapirer, og utvikler en høy kompetanse på området over tid. Arbeidsoppgaver inkluderer å oppdatere forskningsdata som svar på ny utvikling, planlegge og gjennomføre nye forskningsprosjekter, kommunisere med kontakter i fokusindustrien, og presentere forskningsresultater for bedriftsledelse, salgsagenter eller klienter. Senioranalytikere har vanligvis tilsyn med arbeidet til en eller flere junioranalytikere.
En senioranalytiker med rekord med høy ytelse kan bli porteføljeforvalter i et kjøpsside som overvåker alle aspekter av en investeringsportefølje. Porteføljeforvaltere setter investeringsstrategi og velger den spesifikke blandingen av verdipapirer i en portefølje basert på senioranalytikeres arbeid. Porteføljestyring representerer vanligvis slutten på karriereveien.
utdanningskvalifikasjoner
En inngangsposisjon i feltet krever en bachelorgrad. Relevante fag inkluderer forretningsdisipliner med en kvantitativ komponent, for eksempel økonomi, regnskap eller økonomi, og andre fag som gir opplæring i analytiske og kvantitative ferdigheter, som statistikk, matematikk, fysikk eller ingeniørfag.
Mens en mastergrad ikke generelt er et krav for avansement i senioranalytikerstilling, søker mange firmaer arbeidskandidater med relevante gradsstudier. Mange avanserte analytikerstillinger og investeringslederstillinger krever en mastergrad. Relevante grader inkluderer en MBA med et kvantitativt fokus eller en mastergrad i finans.
Andre kvalifikasjoner
Investeringsanalytikere er vanligvis pålagt å skaffe en lisens fra Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), et nasjonalt reguleringsorgan som håndterer tilsyn med verdipapirforetak og meglere i USA. For å få en passende lisens trenger en kandidat vanligvis sponsing fra en kvalifisert arbeidsgiver. Følgelig skjer lisensprosessen vanligvis etter at en kandidat er ansatt som investeringsanalytiker.
Chartered Financial Analyst (CFA) -betegnelsen, tildelt av CFA Institute, er en profesjonell sertifisering tilgjengelig for analytikere med bachelorgrader og minst fire års yrkeserfaring på området. De fleste arbeidsgivere forventer at kvalifiserte analytikere vil forfølge og fullføre CFA-sertifisering. Mange krever CFA-sertifisering for fortsatt avansement i flere ledende stillinger i firmaet. Sertifisering krever at kandidater må bestå en serie på tre eksamener.
