Hva betyr investeringsrådgiver registreringsdepartementet?
Investment Advisor Registration Depository (IARD) er et elektronisk system som investeringsrådgivere registrerer seg selv og arkiverer nødvendige rapporter og avsløringer til den amerikanske føderale verdipapir- og utvekslingskommisjonen (SEC) og med statlige regulatorer.
Forståelse av investeringsrådgiver registrering depositar (IARD)
IARD holder informasjon om mer enn 260 000 investeringsrådgivere. Depositarens formål er å forbedre overvåking og regulering av investeringsrådgivere og å gjøre profesjonell informasjon om dem tilgjengelig for allmennheten.
SEC og North American Securities Administrators Association sponser IARD, mens Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) utvikler, drifter og vedlikeholder systemet. SEC regulerer rådgivere hvis forvaltede eiendeler overstiger 1 million dollar, mens statlige regulatorer vanligvis har tilsyn med rådgivere som forvalter færre eiendeler.
Investeringsrådgivere bruker IARD for å sende inn sin enhetlige søknad om registreringsskjema for investeringsrådgiver, kjent som Form ADV, som offisielt registrerer dem som investeringsrådgivere. De bruker den også til årlig registrering og fornyelse og for gebyr- og skjemabehandling. Representanter for investeringsrådgivere registrerer seg også gjennom IARD. En investeringsrådgiver som ønsker å trekke seg fra noen eller alle jurisdiksjonene de er registrert i, må bruke IARD for å arkivere skjema ADV-W. IARD ligner det sentrale registreringsdeponeringssystemet som meglerforhandlere og agenter må registrere seg før de kan drive virksomhet i sitt yrke.
Hvordan publikum kan bruke IARD
Skjema ADV inneholder nøkkelinformasjon som kan være nyttig for publikum som kan ha spørsmål om en investeringsrådgiver de vurderer å gjøre forretninger med. Form-arkiveringene som investeringsrådgivere gjør gjennom IARD, er tilgjengelige for allmennheten gjennom nettstedet Investment Adviser Public Disclosure. Der kan publikum bekrefte at en investeringsrådgiver de jobber med faktisk er registrert og pålitelig. Denne bekreftelsen er et viktig trinn for alle som jobber med en investeringsrådgiver.
Informasjonen som IARD opprettholder kan også hjelpe folk til å bestemme om investeringsrådgiveren de jobber med har legitimasjon og erfaring som oppfyller deres standarder og forventninger. Informasjonen som er tilgjengelig for publikum inkluderer rådgiverens profesjonelle bakgrunn, for eksempel sysselsettingshistorie, faglige betegnelser, beståtte bransjeeksamener og annen virksomhet. Informasjon som hvor lenge de har vært registrert hos sitt nåværende firma og hvilke firmaer de har vært registrert hos tidligere, er også tilgjengelig. Publikum kan også se om rådgiveren noen gang har blitt disiplinert eller suspendert, eller om rådgiverens nøkkelpersoner noen gang har stått overfor disiplin.
