Du kan sjekke andelsverdien (NAV) på aksjefondets aksjer hvor som helst fra daglig til årlig. Det anbefales ofte at du sjekker fondets NAV minst hvert kvartal.
Netto formuesverdi er prisen for hver aksje i et aksjefond. Verdien beregnes daglig ved å bruke kursen på markedet i nærheten av aksjene i fondets portefølje. NAV er fondets verdi per aksje, beregnet ved å dele den totale verdien av alle fondets beholdninger minus forpliktelser med antall utestående aksjer.
Selv om verdipapirfond er designet og driftet av profesjonelle pengeforvaltere, anbefales du likevel å overvåke fremdriften i fondets portefølje for deg selv.
Hvor ofte du bør sjekke NAV på aksjefondene dine, er et spørsmål som best besvares i henhold til dine egne økonomiske mål og interesser. Det er viktige tider når det er god for investeringer å kontrollere fondets status:
• Hver gang du vurderer å gjøre endringer i investeringsporteføljen din, enten du vurderer å kjøpe flere aksjer i et eksisterende fond eller kjøpe aksjer i et nytt fond, eller kanskje vurderer å selge noen eller alle fondsandelene dine.
• Når du vurderer eksisterende investeringer for skatt eller andre formål.
• Etter enhver større endring eller hendelse som fører til betydelige endringer i markedet som helhet, for eksempel et markedskrasj eller et bølge til nye høydepunkter. Det er fornuftig til tider som disse å sjekke din egen investeringsportefølje for å se hvor bra den presterer i forhold til det totale markedet.
• Som en del av en samlet investeringsgjennomgang. Du bør minst gjennomgå investeringsporteføljen minst en gang i året, og prøve å evaluere hvordan den presterer, spesielt med tanke på dine forventninger. Fondets fremgang kan også brukes til å projisere sannsynlig fremtidig vekst.
