Hva er en estimert nåværende avkastning
Estimert nåværende avkastning er avkastningen som en investor kan forvente for en enhetsinvesteringstillit over en kort periode, for eksempel årlig. Det er faktisk et estimat på interessen som andelseieren kan forvente å få. Avkastningen kan bli funnet ved å ta de estimerte årlige renteinntektene fra verdipapirene i porteføljen og dele med den maksimale offentlige tilbudsprisen, netto av maksimal salgskostnad for tilliten.
BREAKING NED Beregnet gjeldende avkastning
Den estimerte nåværende avkastningen er ikke så nøyaktig som den estimerte langsiktige avkastningen. Dessuten er estimatet mer utsatt for renterisiko i løpet av porteføljens levetid. Fondsforvaltere som rapporterer estimert langsiktig avkastning vil være i stand til å komme frem til estimatet fordi de underliggende fondsinvesteringene har en spesifikk avkastning som er gitt på tidspunktet for innledende investering. Spesielt er renterisiko mest relevant for rentepapirer; en mulig økning i markedsrenten utgjør en risiko for verdien av rentepapirer.
Per definisjon er den estimerte langsiktige avkastningen et hypotetisk tiltak som gir investorer en forventning om avkastningen over en investerings levetid. Den estimerte langsiktige avkastningen kan være en nyttig vurdering når du bestemmer om du vil investere i et renteprodukt.
Det er ofte sitert i investeringer med rentepapirer og en fast varighet. En investeringsforening (UIT) er for eksempel et investeringsselskap som tilbyr en fast portefølje av aksjer og obligasjoner som innløsbare enheter til investorer for en bestemt periode. Det er designet for å gi kapitalvurdering, og i noen tilfeller utbytteinntekter.
Enhetsinvesteringer, sammen med aksjefond og lukkede fond, er definert som investeringsselskaper. Når man ønsker å investere i denne typen tillit, skal en investor få vist estimert langsiktig avkastning samt estimert nåværende avkastning. Tiltaket kan sammenlignes med en sparekontosats eller renten som er oppgitt for et innskuddsbevis.
Estimert nåværende avkastning og åpenhet
Enhetsinvesteringer, og spesielt UIT-porteføljer med høy tildeling til renteinvesteringer, kan være en god måte for investorer å få tilgang til et investeringsinstrument som kan gi noen mål for åpenhet for langsiktig avkastning. Disse investeringene er et av tre formelle investeringsselskaper regulert av lovverk fra Investment Company Act fra 1940, som krever investeringsselskapsregistrering og regulerer produkttilbudene utstedt av investeringsselskaper i markedet. Andelsinvesteringer er opprettet av en tillitsstruktur og utstedt med en fast forfallstid.
