Hva er kjerneholdninger?
Kjernebeholdning er de sentrale investeringene i en langsiktig portefølje. Når du bygger porteføljen din, er det viktig at kjernebeholdningen har en historie med pålitelig service og jevn avkastning.
En vanlig strategi som investorer bruker er å holde en eiendel som sporer det totale markedet i en lengre tidshorisont, for eksempel et S&P 500 indeksfond. De vil deretter øke den eiendelen med spesifikke aksjer eller børshandlede fond (ETF) for å skape muligheter for å få bedre risikojustert avkastning.
Disse sekundære investeringene kalles satellitt- eller ikke-kjernebeholdning. De fokuserer på vekstaksjer eller spesifikke sektorer i markedet som vil utkonkurrere. Når en investor har bygget en sterk kjerneholdning for sin investeringsportefølje, har de mer fleksibilitet til å ta på seg risiko på andre områder av porteføljen.
Viktige takeaways
- Kjernebeholdning er de sentrale investeringene i en langsiktig portefølje, så det er viktig at de har en historie med pålitelig service og jevn avkastning. Et børshandlet fond (ETF) som sporer et indeksfond eller en gruppe aksjer med blå sjetonger er eksempler. av kjernebeholdninger. Kjernebeholdning utgjør ikke hele porteføljen; de holdes typisk ved siden av sekundære investeringer som er rettet mot en bestemt sektor eller bransjegruppe.
Hvordan Core Holdings fungerer
Kjerneinnehold i en godt diversifisert portefølje har en tendens til å overgå en portefølje som utelukkende består av vekstaksjer. En portefølje med kjernebeholdninger som er konsistente og pålitelige, vil dra nytte av stabil vekst i sikrere sektorer i økonomien, samtidig som de også drar nytte av vekstmuligheter i sine ikke-kjerneinvesteringer.
Når du bygger en langsiktig portefølje med kjerneinnehold, er det også lettere å overvåke og rebalansere fordi den bare inneholder noen få investeringer. Videre, med denne typen strategier, kan investorer forvente mindre volatilitet og ulemper enn i en aktivt administrert portefølje. Dette kan bidra til å begrense eventuelle negative effekter av skatter og handelsprovisjoner på avkastning.
Typiske investeringer i Core Holding
Kjerneinnhold består ofte av indeksfond som Dow 30 og S&P 500. Det er også noen enkeltaksjer som kan forankre den langsiktige ytelsen til en portefølje. For eksempel har Apple (AAPL), Amazon (AMZN) og Google (GOOGL) alle prestert godt det siste tiåret og bør forbli konkurransedyktige de kommende årene.
Andre attributter til kjerneholdninger
Kjernebeholdning er avgjørende for den langsiktige ytelsen til en investors portefølje. Derfor bør eiendeler som utgjør kjernebeholdningskomponenten i en portefølje ha visse egenskaper. Selskapet bør ha en oversikt over omfordeling av overskytende overskudd til aksjonærene gjennom tilbakekjøp eller utbytteutbetalinger. Selskapet bør registrere en jevn inntektsvekst hvert kvartal som går. Selskapet kan også ha en høy markedsandel, sterk merkevare anerkjennelse og forfølge fremtidige vekstmuligheter. For eksempel kan de ha planer om å introdusere nye produkter til markedet eller utvide markedet. Disse beslutningene fører ofte til økt vekstpotensial og større aksjeavkastning.
