Hva investerer konservative?
Konservativ investering er en investeringsstrategi som prioriterer bevaring av kapital fremfor markedsavkastning. Konservative investeringer søker å beskytte verdien av en investeringsportefølje ved å investere i verdipapirer med lavere risiko som rentepapirer og pengemarkedsverdipapirer, og ofte aksjer med stor sjetong eller stor kapital. I en konservativ investeringsstrategi vil hele halvparten eller mer av porteføljen vanligvis være i gjeldspapirer i stedet for aksjer.
Forståelse av konservativ investering
Konservative investorer har risikotoleranser fra lav til moderat. Som sådan vil en konservativ investeringsportefølje ha en stor mengde renteinvesteringer med lav risiko og en liten smattering av aksjer eller fond av høy kvalitet. Selv om en konservativ investeringsstrategi kan beskytte mot inflasjon, kan den ikke oppnå betydelig avkastning over tid sammenlignet med mer aggressive strategier. Investorer oppfordres ofte til å henvende seg til konservative investeringer når de nær pensjonsalder uavhengig av individuell risikotoleranse.
Konservative investerings- og porteføljestrategier
Bevaring av kapital og løpende inntekt er populære konservative investeringsstrategier. Bevaring av kapital sentre for å opprettholde dagens kapitalnivå og forhindre tap av portefølje. En kapitalbevaringsstrategi inneholder sikre kortsiktige instrumenter, for eksempel statskasseveksler og innskuddsbeviser. En kapitalbevaringsstrategi kan være passende for en eldre investor, som ønsker å maksimere sine nåværende økonomiske eiendeler uten betydelig risiko.
En gjeldende inntektsstrategi kan være passende for eldre investorer med lavere risikotoleranse, og leter etter en måte å fortsette å tjene en jevn flyt av penger etter pensjon og uten deres vanlige lønn. Nåværende inntektsstrategier arbeider for å identifisere investeringer som betaler ut over gjennomsnittet utdelinger, for eksempel utbytte og renter. Mens de nåværende relativt generelle inntektsstrategier generelt kan bli inkludert i en rekke tildelingsbeslutninger over hele risikospekteret. Strategier fokusert på inntekt kan være passende for en investor som er interessert i etablerte enheter som betaler konsekvent (dvs. uten risiko for mislighold eller mangler en utbetalingsfrist), for eksempel aksjer med stor kapital eller blue chip.
Alternativer til konservativ investering
Konservative investeringsstrategier gir generelt mindre enn mer aggressive strategier, for eksempel en vekstportefølje. For eksempel søker en kapitalvekststrategi å maksimere kapitalvurderingen eller økningen i porteføljens verdi på lang sikt. En slik portefølje kan investere i høyrisiko small-cap aksjer, for eksempel nye teknologiselskaper, søppel eller obligasjoner med dårlige investeringer, internasjonale aksjer i fremvoksende markeder og derivater.
Generelt vil en kapitalvekstportefølje inneholde omtrent 65-70% aksjer, 20-25% rentepapirer og resten i kontanter eller pengemarkedsverdipapirer. Selv om vekstorienterte strategier per definisjon søker høy avkastning, beskytter blandingen fortsatt investoren mot alvorlige tap. Investorer som er kjent med markedet og aksjeforskningen, kan også finne suksess i en verdipapirportefølje som er tung på aksjer eller til og med en passivt investert børshandlet fond (ETF) portefølje som blander aksjer og obligasjonsfond.
