Hva er Chartered Life Underwriter?
Chartered life underwriter (CLU) er en profesjonell betegnelse for personer som ønsker å spesialisere seg i livsforsikring og eiendom. Innehavere av sertifiserte finansielle planleggere (CFP) -betegnelser vil ofte legge CLU til sin legitimasjon for å demonstrere ytterligere fagkompetanse. Enkeltpersoner må bestå en serie kurs og eksamener for å motta betegnelsen.
Forståelse av chartered Life Underwriters
CLU-betegnelsen er en av de eldste og mest respekterte legitimasjonene i finansielle tjenester, som dateres tilbake til slutten av 1920-tallet. Det representerer en grundig forståelse av et bredt utvalg av personlige risikostyrings- og livsforsikringsplanleggingsproblemer. Programmet legger også vekt på etikk, profesjonalitet og dybdekunnskap når det leveres råd innen livsforsikring, forretningsplanlegging og eiendomsplanlegging. Å ha ytterligere kunnskap på disse områdene gir økonomiske planleggere et konkurransefortrinn i forhold til andre planleggere med færre legitimasjon.
Viktige takeaways
- Chartered Life Underwriter er en betegnelse som viser ekspertise innen eiendomsplanlegging, livsforsikring og forretningsplanlegging. CLUer må fullføre en serie kurs og eksamener for å oppnå betegnelsen. Mange sertifiserte økonomiske planleggere legger CLU til sin legitimasjon for å demonstrere fagkompetanse. American College of Financial Services gir CLU-betegnelsen og oppfordrer innehavere til å overholde høye standarder. CLU-status kan tilbakekalles for feil oppførsel.
I følge The American College of Financial Services, som gir CLU-betegnelsen, kan finansielle fagpersoner som har en CLU-betegnelse gjennomsnittlig 51% større inntekter enn sine kolleger fordi de har spesialiserte ferdigheter for å hjelpe klienter. Programmet lærer mange aspekter ved personlig og forretningsøkonomisk planlegging:
- Hvordan sette og nå økonomiske mål ved å analysere klientens økonomiske liv og identifisere livs- og helseforsikringsbehov samt personlige eiendoms- og ansvarsrisikoer Måter å oppnå større økonomisk trygghet gjennom livsforsikrings- og livrenteprodukter Slik styrer du vellykkede virksomheter med strategisk organisatorisk og forebyggende planlegging forbedre eiendomsverdien, bevare eksisterende eiendeler og sørge for økonomisk sikkerhet under pensjonering.
Kvalifikasjoner for CLU-er
American College of Financial Services er en akkreditert non-profit utdanningsinstitusjon stiftet i 1927. Den har det høyeste nivået av utdanningsakkreditering - regional akkreditering - gjennom Middle States Commission on Higher Education. Høgskolen har et heltidsfakultet med bransjeeksperter og er en av de ledende pedagogene til finansfolk i USA.
For å få CLU, må enkeltpersoner gjennomføre fem kjernekurs pluss tre valgfag og bestå åtte 100-spørsmål, to timers eksamen. Nødvendige kurstitler inkluderer Fundamentals of Insurance Planning, Individual Life Insurance, Life Insurance Law, Fundamentals of Estate Planning and Planning for Business Owners and Professionals . Andre kursemner inkluderer økonomisk planlegging, helseforsikring, inntektsbeskatning, gruppefordeler, investeringer og pensjonsplanlegging.
En Chartered Life Underwriter må forholde seg til American College of Financial Services 'etiske retningslinjer, som inkluderer følgende profesjonelle løfter:
"Jeg skal, i lys av alle forhold rundt de jeg tjener, som jeg vil gjøre enhver pliktoppfyllende innsats for å konstatere og forstå, utføre den tjenesten som jeg under samme omstendigheter vil bruke meg selv."
Videre krever opprettholdelse av betegnelsen 30 timer etterutdanning hvert år, og betegnelsen kan fjernes for uetisk oppførsel gjennom sertifiseringsutvalget til The American College's Board of Trustees.
