Hva er svarte penger?
Svarte penger er penger tjent på ulovlig aktivitet som kontrolleres av landets forskrifter. Inntekter fra svarte penger mottas vanligvis kontant fra økonomisk underjordisk aktivitet og beskattes som sådan ikke. Mottakere av svarte penger må skjule dem, bruke dem bare i den underjordiske økonomien eller forsøke å gi dem utseende som legitimitet gjennom hvitvasking.
Hvordan svarte penger fungerer
I sin enkleste form er svarte penger penger som skatten ikke betales til regjeringen. En butikk som tar imot kontanter for varene sine og ikke utsteder kvitteringer til kundene, vil handle med svarte penger, da den ikke betaler skatt for ikke-regnskapsmessig salg. Videre vil en eiendomskjøper som kjøper tomter til en verdi av $ 200 000 hvorfra $ 50 000 er rapportert på bøkene og $ 150 000 utbetales under bordet til selgeren, ha hatt transaksjoner med svarte penger til en verdi av $ 150 000. Selgerne i begge eksemplene har tjent penger fra juridiske kilder, men unndratt skatter.
Svarte penger er penger som det ikke betales skatt til regjeringen på; det lages normalt på ulovlige måter.
Den vanligste kilden til svarte penger er ulovlige midler gjennom det svarte markedet eller underjordisk økonomi, som narkotikahandel; handel med våpen; terrorisme; prostitusjon; selge forfalskede eller stjålne varer, for eksempel kredittkort; eller selge piratkopierte versjoner av opphavsrettsbeskyttede elementer, for eksempel programvare og musikalske innspillinger.
Den delen av et lands inntekt som er knyttet til dets svarte økonomi, påvirker den økonomiske veksten i landet. Den svarte økonomien utgjør en økonomisk lekkasje, da skatteinntekter fra urapportert inntekt ikke mottas av regjeringen, og dermed utgjør et inntektstap. I tillegg, ettersom disse midlene sjelden kommer inn i banksystemet, blir økonomiene kvalt fordi pengene fortsatt er skjult som ellers kan brukes av banker for å stimulere økonomien ved å finansiere eiere og gründere til små bedrifter.
Videre fører svarte penger til at en nasjons økonomiske helse blir undervurdert. Ettersom det er nesten umulig å estimere mengden svarte penger i noen økonomi, kan ikke rapporterte inntekter inkluderes i et lands bruttonasjonalprodukt (BNP) eller bruttonasjonalprodukt (BNP). Dermed ville en nasjons estimater av sparing, forbruk og andre makroøkonomiske variabler være misvisende, med at unøyaktighetene påvirker planlegging og politikk.
Eksempler på hvitvasking av svarte penger
De fleste innehavere av svarte penger prøver å konvertere pengene til lovlige penger, også kjent som hvite penger. Dette gjøres vanligvis gjennom hvitvasking av penger, som kan forsøkes på flere måter. Tenk på en forbruker som betaler omsetningsavgiften på detaljhandelsvarer, men som faktisk ikke kjøper varene. Hvis forbrukeren mottar en salgskvittering og refunderes for prisen på varene, anses refusjonen som svarte penger. Selgeren teller denne effekten ved å selge varene til en annen kunde, som kjøper varen, men ikke mottar en kvittering for kjøpet.
Hvitvasking av penger kan også gjøres ved hjelp av hawalasystemet med transaksjoner. Hawala-systemet er en uformell og billig metode for å overføre penger fra en region til en annen uten noen egentlig pengebevegelse og uten bruk av banker. Den fungerer på koder og kontakter, og det er ikke nødvendig med papirer eller avsløring. Hvis en hvitvasker i USA bestemmer seg for å sende $ 20 000 dollar gjennom en hawala-forhandler til en mottaker i India, vil valutakursen som er avtalt, bli fastsatt til en betydelig høyere kurs enn den offisielle kursen.
Skatteparadiser, som Sveits, tilbyr anonymitet til hvitvaskere på grunn av slapp politikk for midler som er satt inn i sine land. Andre utsalgssteder for svarte penger inkluderer eiendommer, smykker, uformelle og kontante økonomier, bullioninvesteringer og mer.
