DEFINISJON av akkumuleringsplan
En akkumuleringsplan er en generell finansiell strategi der en investor prøver å bygge verdien av sin portefølje. I forbindelse med aksjefond er en akkumuleringsplan en formell ordning der en investor bidrar med et spesifikt beløp til fondet med jevne mellomrom. Ved å gjøre dette, akkumulerer investoren en større og større investering i fondet gjennom sine bidrag og verdiøkningen på fondets portefølje.
BREAKING NED Akkumuleringsplan
I økonomi og regnskap likestilles kapitalakkumulering ofte med investering i resultatinntekter eller sparing, spesielt i realkapitalvarer.
Kapitalakkumulering refererer vanligvis til:
- Virkelige investeringer i konkrete produksjonsmidler, som anskaffelser, forskning og utvikling og andre investeringer som kan øke kapitalstrømmen. Investering i finansielle eiendeler representert på papir, gir overskudd, renter, husleie, royalties, gebyrer eller kapitalgevinster. Investering i ikke-produktive fysiske eiendeler som boligfelt eller kunstverk som kan øke i verdi.
Hvorfor ha en akkumuleringsplan
En forsvarlig opphopningsplan er nøkkelen til å bygge et økonomisk reiregg for pensjonisttilværelse. Mange investorer akkumulerer investeringsfond med regelmessige bidrag og reinvestering av utbytte og kapitalgevinster. Generelt er målet å holde investerte midler, reinvestere inntekter og kapitalgevinster, og ha disse sammensatte så lenge som mulig.
En akkumuleringsplan kan også være nyttig for investorer som ønsker å bygge sine posisjoner i et aksjefond over tid. Det gir også fordelene ved gjennomsnittlig dollarpris.
Frivillig akkumuleringsplan
En frivillig akkumuleringsplan er en investeringsmetode der en detaljistinvestor med jevne mellomrom investerer (etter eget skjønn) relativt små beløp i et verdipapirfond, og bygger en stor posisjon over en lengre periode.
Ved å spre bidragene over en periode, høster investorene fordelene ved gjennomsnittlig dollarpris fordi de faste bidragene vil kjøpe flere aksjer i et aksjefond når prisen er lav enn når den er høy. Dette kan være en utmerket løsning for alle som ønsker å bygge en investeringsportefølje, men ikke er i stand til å investere en stor sum penger på en gang.
Sammen med fordelen ved å være i stand til å bygge opp en investering over en lengre periode, har den frivillige akkumuleringsplanen fordelen av å være et investeringsalternativ med aksjefond som anses å være relativt lav risiko. En annen fordel er at planen gjør at aksjefondinvestorer kan dra fordel av gjennomsnittlig dollar-kostnad.
