Hva er en akkreditert spesialist i finansiell planlegging
En akkreditert personlig økonomisk planleggingsspesialist er en sertifisert regnskapsfører (CPA) som ønsker å kunne gi råd til familier og enkeltpersoner om organisering av økonomi og å ta smarte investeringsbeslutninger. Nærmere bestemt evaluerer en person med denne betegnelsen økonomisk historie, påpeker områder som må forbedres og anbefaler en revidert plan for å nå mål.
Mål kan være kortsiktige som å ta en ferie eller spare for en bil eller langsiktige mål som pensjon eller høyskoleutdanning.
BREAKING NED Akkreditert Personal Financial Planning Specialist
En akkreditert spesialist i finansiell planlegging vil også gjennomføre regelmessige vurderinger for å sikre at en klients økonomiske plan forblir i rute. Mens en akkreditert personlig økonomisk spesialist kan anbefale aksjer, aksjefond, obligasjoner osv., Må den faktiske handelen gjøres av klienten eller en megler.
Bli en akkreditert spesialist i finansiell planlegging
For å bli spesialist, må vedkommende fullføre kurs i personlig økonomisk planlegging (PFP) og erfaringskrav, bestå en eksamen fra American Institute of Certified Public Accountants (AICPA) og være et godtstående medlem av AICPA.
Denne betegnelsen er spesielt nyttig for regnskapsførere som ønsker å fokusere sin praksis på individuell og familieplanlegging. Vanligvis vil ikke slike utøvere faktisk delta i utførelsen av investeringsstrategier som er anbefalt i planprosessen.
