Utenlandske aksjer representerer et attraktivt alternativ for investorer som ønsker å diversifisere porteføljene. Mange meglere tilbyr disse utenlandske investeringene, men noen er bedre enn andre. Disse aksjene har sine egne spesielle risikoer, alt fra valutarelatert til politisk, og kan utgjøre likviditets- og due diligence-problemer for detaljister. Indekser aksjefond som er globale i omfang og følger en passiv investeringstilnærming gir kostnadseffektive midler til å investere i utlandet. Her er fire av de beste utøverne. All info er aktuell fra november 2018.
Fidelity Spartan International Index Fund Investor Class
Forvaltningskapital (AUM): 23, 22 milliarder dollar
2015-2018 gjennomsnittlig årlig netto kapitalverdi (NAV): 3, 8%
Netto utgiftsgrad: 0, 17%
Fidelity Spartan International Index Fund Investor Class sporer resultatene til MSCI Europe, Australasia, Far East Index (EAFE), som er en bred indeks som representerer ytelsen til utenlandske aksjer i utviklet marked. Fondet bruker prøvetakingsteknikker for å oppnå investeringsresultater som ligner på den underliggende indeksen. Europeiske aksjer har den største tildelingen til 66%, mens japanske aksjer utgjør omlag 23% av fondets eiendeler. Fondet gir stor eksponering for økonomiske og forbruker skjønnsmessige aksjer, som har henholdsvis 25 og 13% tildelinger. Fondets portefølje er vidt diversifisert; de 10 beste eierandeler utgjør bare rundt 11% av eiendelene.
Fidelity Spartan International Index Fund tilbyr en diversifisert internasjonal portefølje til svært lave kostnader. Fordi fondet unngår aksjer i nye markeder, er avkastningen underlagt lavere volatilitet. Morningstar har tildelt fondet en sølvanalytikervurdering og en fire-stjerners totalvurdering. Fondet er fritt for belastningsavgift og har en minimum investeringsterskel på $ 2500, $ 200 for IRAs.
Schwab International Index Fund
AUM: 4, 3 milliarder dollar
2015-2018 gjennomsnittlig årlig NAV-avkastning: 3, 7%
Netto utgiftsgrad: 0, 06%
Schwab International Index Fund søker også å spore resultatene til MSCI EAFE-indeksen. Dette fondet har en meget lik kapitalfordeling til sin Fidelity Spartan-rival. Imidlertid veier fondet eiendelene litt mer til fordel for forbrukernes defensive aksjer. Som andre internasjonale aksjeaksjer utsetter fondet investorer for svingninger i utenlandsk valuta.
Fondet har en av de laveste netto utgiftsforholdene blant sine jevnaldrende og en eksepsjonelt lav omsetningsgrad på bare 3%, noe som gjør det svært skatteeffektivt. Morningstar har tildelt fondet en bronseanalytikervurdering og en fire-stjerners totalvurdering. Fondet har ingen belastningsavgift og kommer med et minimum investeringsbehov på bare $ 1.
Pax MSCI EAFE ESG Leaders Index Fund Individuell investorklasse
AUM: 577 millioner dollar
2015-2018 gjennomsnittlig årlig NAV-avkastning: 2, 45%
Netto utgiftsgrad: 0, 8%
Pax MSCI EAFE ESG Leaders Index Fund (tidligere MSCI International ESG Index Fund) sporer resultatene til MSCI EAFE ESG Index, som er medlem av MSCI Global Sustainability Indexes. Indeksen gir eksponering for selskaper med høye miljømessige, sosiale og styringsmessige resultater i forhold til sine sektorpersoner. Fondets portefølje består av en blanding av store og mellomstore utenlandske aksjer med høy geografisk konsentrasjon i Storbritannia og Japan. Cirka 20% av fondets eiendeler fordeles på finansielle aksjer, mens industrier har en tildeling på 13, 5% og helseomsorgsandelene har en allokering på 11%.
Morningstar har gitt fondet en to-stjerners totalvurdering. Fondet tar ikke belastningsavgift og kommer med et minimumskrav på investering på $ 1000.
Vanguard Utviklede markeder indeksfondets admiralandeler
AUM: 102, 7 milliarder dollar
2015-2018 gjennomsnittlig årlig NAV-avkastning: 9, 82%
Netto utgiftsgrad: 0, 07%
Vanguard Developed Markets Index Fund sporer resultatene av en referanseindeks som måler investeringsavkastningen til aksjer utstedt av selskaper lokalisert i Canada og de største markedene i Europa og Stillehavsregionen. I 2014 fusjonerte Vanguard to av sine utenlandske aksjefond for å danne Vanguard Developed Markets Index Fund. Fondet har en eksepsjonelt lav omsetningsgrad på 3, 4%, noe som gjør dette fondet svært skatteeffektivt for sine investorer. Fondet investerer hovedsakelig i store og mellomstore aksjer i utviklede markeder i Europa (53, 5% av eierandelene) og Pacific Rim (37%).
For det svært lave utgiftsforholdet, konsistente forvaltningen og avkastningen har fondet oppnådd en gullanalytikerangering og en firestjerners totalvurdering fra Morningstar. Fondet krever ingen lasteavgifter og krever at investorene bidrar med minst 3000 dollar.
