MainStay-midler tilbys av et datterselskap av New York Life Insurance Company. New York Life er et av landets største og eldste finansielle tjenestefirmaer, med en historie på over 170 år med kapitalforvaltning. Store forsikringsselskaper er spesielt flinke til å forvalte blandede aktivaporteføljer.
Fem MainStay aksjefond er veldig godt egnet til å skape en mangfoldig portefølje for pensjonssparing. All avkastning er basert på netto formuesverdi (NAV) for fondets A-aksjer.
MainStay Balanced Fund
MainStay Balanced Fund (MBAIX) søker å gi total avkastning gjennom en kombinasjon av vekst og løpende inntekt. Fondet består av en blandet portefølje av aksjepapirer og rentepapirer. Den prøver å fordele 60% i aksjer og 40% i fast inntekt. Fondsforvaltere kan endre den bevilgningen for å dra nytte av mulighetene på markedet, men de må ha minst 25% i fast inntekt.
Fondet investerer hovedsakelig i amerikanske verdipapirer, men det kan investere opptil 20% av eiendelene i internasjonale utstedelser. Fondets primære eierandeler er store og middels verdiverdierte aksjer kombinert med obligasjonslån. Fondet har en avkastning på 1, 41%. Balansefilosofien gir et bredt mangfold sammen med en rimelig avkastning.
MainStay Income Builder Fund
MainStay Income Builder Fund (MTRAX) er et Morningstar firestjernersrangeret fond som opererer på samme generelle investeringsprinsipper som Balanced Fund. Forskjellen er at Income Builder Fund kan investere i et bredere spekter av aktivaklasser og karakterer av rentepapirer. Income Builder-fondet investerer også på en mer global basis med større beholdning av internasjonale verdipapirer.
Fondet har et avkastning på 3, 24% og er en utmerket investering for en Roth IRA-konto som beskytter hele avkastningen fra føderale inntektsskatter.
MainStay S&P 500 indeksfond
MainStay S&P 500 Index Fund (MSXAX) er et passivt forvaltet fond som søker å matche den totale avkastningen til Standard & Poor's (S&P) 500-indeksen. Den fullfører denne oppgaven ved å investere i alle aksjene som utgjør S&P 500-indeksen i samsvar med hvert aksjes vektede gjennomsnitt i indeksen. Investorer får økt mangfold da de eier en brøkandel i hvert av de 500 største børsnoterte selskapene i USA.
Mainstay US Equity Opportunity Fund
Hver godt planlagt pensjonsportefølje har en komponent designet for ekstra kapitalvurdering. Mainstay US Equity Opportunity Fund (MYCIX) fokuserer på langsiktig vekst. Fondet investerer i de vanlige aksjene i selskaper i Russell 1000-indeksen eller selskaper med kapitalisering som tilsvarer omtrent indeksen. Det fokuserer ikke på inntekt. I stedet prøver fondsforvaltere å velge aksjer i selskaper med økende inntekter som de mener vil overgå den generelle indeksen. Fondet skiller seg fra mange tradisjonelle aksjefond ved at det kan ta gearing med korte eller lange posisjoner i verdipapirer opptil 40% av NAV. Dette gir fondsforvaltere den unike evnen til å tjene på skiftende økonomiske forhold og kan gi demping i et fallende marked. Fondet er en 2015 Lipper Fund Award-vinner og er vurdert til fem stjerner av Morningstar.
MainStay Convertible Fund
MainStay Convertible Fund (MCOAX) gir ytterligere mangfold ved å investere i en unik klasse av verdipapirer. Konvertible verdipapirer er instrumenter som obligasjoner, foretrukket aksje- eller selskapsgjeld som kan konverteres til et selskaps felles aksje mens de for tiden betaler renter eller utbytte til fondet. Fondsforvaltere tar hensyn til stabiliteten i et firmas økonomi og vekstpotensialet i dets felles aksje. Konvertibilitetsalternativet plasserer fondet til å dra nytte av et stigende aksjemarked. Konvertibilitet beskytter også investorer i rentepapirer i perioder med stigende rente, ettersom konvertible verdipapirer holder verdien bedre enn andre rentepapirer. Nåværende avkastning på dette Morningstar firestjernersrangerte fondet er 3, 7%.
