Reguleringsrisiko er risikoen for at en endring i lover og forskrifter vesentlig vil påvirke et sikkerhets-, næringsliv, sektor eller marked. En endring i lover eller forskrifter som er gjort av myndighetene eller et regulerende organ, kan øke kostnadene ved å drive en virksomhet, redusere attraktiviteten til en investering eller endre det konkurrerende landskapet.
Å bryte ned reguleringsrisiko
Finansinstitusjoner har forskriftsmessig risiko med hensyn til kapitalkrav, tjenester og produkter de har lov til å drive med, og avsløringspraksis. Fremtredende for investorer som meglere tjener, vil være en endring i marginens margin som investeringskontoer kan ha. Hvis marginkravene blir strammet, kan påvirkningen på aksjemarkedet være vesentlig, da dette vil tvinge investorene til enten å oppfylle de nye marginkravene eller selge sine marginerte posisjoner.
Eksempel på regulatorisk risiko
For eksempel er verktøyene sterkt regulert i måten de opererer på, inkludert kvaliteten på infrastrukturen og beløpet som kan belastes kundene. Av denne grunn har disse selskapene en regulatorisk risiko som kan oppstå som følge av hendelser - for eksempel en endring i prisene de kan kreve - som kan gjøre driften av virksomheten vanskeligere.
En mengde eksempler på regulatoriske risikoer finnes. Et av de beste stedene å direkte lære om denne typen risiko for et bestemt selskap er den årlige innleveringen (eller 10-K). Hver innlevering av 10 K inneholder et avsnitt om vesentlig risiko for selskapets drift. Reguleringsrisikoer er vanligvis nevnt - og noen ganger diskutert i detalj, som tilfellet er for medisinindustrien. De er et vanlig problem for omnibuskontoer.
