Det er et økende antall bevis som tyder på at måling av fremgang øker endringene av vellykkede resultater. Når det gjelder å styre en økonomisk rådgivende praksis, er det mange forskjellige måter å måle suksess som kan bidra til å sikre at alle er på rett vei., tar vi en titt på noen av de beste beregningene for måling av en økonomisk rådgivende praksis og noen tips for å tolke dem.
Eiendeler under ledelse
Eiendeler under forvaltning (AUM) har vært en favorittmåltid i lang tid for finansnæringen siden det er direkte knyttet til et firmas samlede omsetning. Ofte vil bedriftseiere se på trender i AUM over tid for å få et inntrykk av om et firma vokser eller ikke. Disse beregningene kan også brukes til å sette mål for den kommende måneden eller året, mens inntektsestimatene som er hentet fra AUM kan hjelpe når du oppretter årlige budsjetter. (For mer, se: Viktige trinn for å bygge en god økonomisk planleggingspraksis .)
Problemet med tradisjonelle AUM-beregninger er at vekst vanligvis vil bli et avtagende tall etter hvert som praksisen vokser. For å unngå dette problemet, kan økonomiske rådgivere i stedet ønske å se på netto nye AUM - eller nye eiendeler under forvaltning - for perioden med mindre tapte kontoer. Bedriftseiere kan bruke denne beregningen til å lage et gjennomgående vekstmål for hver periode i stedet for å måtte justere den over tid. Det gir også et mer sanntidsblikk på eiendomsvekst.
Gjennomsnittlig inntekt per klient
Eiendeler under ledelse kan ikke stole på som en enkelt beregning for å måle suksessen til en økonomisk rådgivende praksis, fordi den bare måler inntektene på topplinjen. For eksempel kan en praksis øke AUM over tid, men raskt eskalerende kostnader kan redusere lønnsomheten. Noen fremgangsmåter kan til og med oppdage en rekke ulønnsomme klienter som kan være verdt å gi slipp i stedet for å fortsette å miste tjeneste - en overraskende vanlig forekomst. (For mer, se: Rådgivere: Når skal du skyte en klient? )
Gjennomsnittlig inntekt per klient (ARPC) er en flott beregning for å måle og forbedre fortjenestemarginene over tid. I noen tilfeller betyr et lavt ARPC-tall at økonomiske rådgivere kan være rettet mot for lite klientell. Denne fremgangsmåten kan forbedres ved å øke ARPC gjennom ytterligere produkt- og tjenestetilbud eller ved å målrette kunder med høyere nettoverdier som kan forbedre gevinstmarginene ved å redusere markedsføring og beholde kostnader. (For mer, se: Tips for å be om velstående kunder .)
Nettofortjenestemargin
Gjennomsnittlig inntekt per klient gir en god ide om brutto fortjenestemarginer før faste kostnader, men problemet er at en økonomisk rådgivende praksis fremdeles kan være ulønnsom på nettonivå. For eksempel kan en virksomhet med høye faste kostnader - for eksempel å være lokalisert i et dyrt kontorbygg - gjøre lønnsomheten vanskelig på nettobasis, selv om firmaet kan være svært lønnsomt når man ser på bruttomarginer og ARPC-beregninger.
Netto fortjenestemarginer kan beregnes ved å dele nettoinntekten med totalt salg og multiplisere resultatet med 100 - uten tvil en kjent ligning for finansrådgivere. Generelt sett bør rådgivningspraksis prøve å optimalisere for høyere netto fortjenestemarginer, men det er viktig å erkjenne at noen kapitalutgifter kan være nødvendige for langsiktig vekst. Teknologiske løsninger er et godt eksempel siden de gir et konkurransefortrinn til høye startkostnader. (For mer, se: Hvordan Fidelity hjelper rådgivere med å slippe ulønnsomme kunder .)
Bunnlinjen
Økonomiske rådgivere kan oppnå større suksess ved å måle deres driftsmessige og økonomiske fremgang ved hjelp av en rekke viktige beregninger. Selv om rådgivere kan være vant til å analysere offentlige selskaper, er det noen ukonvensjonelle beregninger som de kanskje vil bruke for å måle suksessen til deres rådgivningsfirma som kan avvike fra andre selskaper. Rådgivere bør være sikre på at de bruker riktige beregninger og konsekvent sporer dem over tid.
I tillegg til disse beregningene, kan det hende at økonomiske rådgivere også vil vurdere å se på ikke-økonomiske beregninger som kundetilbehør for å optimalisere omdømmet og andre immaterielle eiendeler over tid. Disse forbedringene vil til slutt føre til mer håndfaste fordeler som reduserte kundekrav, lavere markedsføringskostnader og forbedret lønnsomhet. (For mer se: Trender som utfordrer finansielle rådgivere .)
