Hva er investorbeskyttelsesloven?
Investor Protection Act er en del av Dodd-Frank Wall Street reform- og forbrukerbeskyttelsesloven fra 2009 som er utformet for å utvide kreftene til Securities and Exchange Commission (SEC). Loven etablerte en varslere belønning for rapportering av økonomisk svindel, økt ansvar for å hjelpe og bekjempe, og doblet finansieringen til SEC over en femårsperiode. Handlingen var en del av tilsynsmyndighetenes forsøk på å forhindre at noen av problemene som forårsaket finanskrisen gjentok seg i fremtiden.
Viktige takeaways
- Investor Protection Act fra 2009 ble utformet for å utvide kreftene fra Verdipapir- og utvekslingskommisjonen. I henhold til Dodd-Frank-loven ble den opprettet for å forhindre at noen av problemene som forårsaket at finanskrisen gjentok seg fremover. et utvalg som skal rådføre seg med SEC om regulatoriske prioriteringer og spørsmål som omgir nye finansielle produkter, gebyrstrukturer og handelsstrategier. Varsler ble gitt økt beskyttelse under loven.
Forståelse av investorbeskyttelsesloven
Også kjent som Investor Protection Act fra 2009, opprettet Investor Protection Act Investor Advisory Committee for å rådføre seg med SEC. Komiteen møtes med jevne mellomrom hvert år, og gir råd om temaer som reguleringsprioriteringer og spørsmål som omgir nye finansielle produkter, gebyrstrukturer og handelsstrategier. Det gir også konsultasjoner om initiativer for å beskytte investorinteresse og for å fremme investorens tillit til markedets integritet ved å kreve at det vises informasjon om interessekonflikter og risikoer knyttet til investeringsprodukter.
Loven økte også garantier og rettigheter for varslere, som kan bringe krav mot arbeidsgivere mellom 90 og 180 dager etter å ha oppdaget et brudd. Dette inkluderte å gi SEC myndigheten til å anbefale å gi varslere monetære gevinster på opptil 30% av sanksjonene som overstiger 1 million dollar. Loven etablerte også SECs investor Protection Fund, som tildeler utbetalinger til varslere. Fondet støtter også investorutdanningstiltak.
Ytterligere beskyttelse for varslere som tilbys gjennom loven inkluderer forbud mot arbeidsgivere fra å demotere, suspendere, skyte av, true eller på annen måte diskriminere ansatte eller agenter som gir informasjon til SEC eller bistår i etterforskning. En varsler er autorisert til å iverksette rettslige tiltak hvis slike problemer finner sted.
Et annet sentralt element i loven omhandler regulering av kredittvurderingsbyråer på grunn av den kritiske rollen de spiller i markedet. På grunn av økningen i interessekonflikter og andre problemer som oppstod under pantelånskrisen fra disse byråene, endte mange banker med en feil forvaltning av risikoen og utgjorde en trussel for investorene. Ny regulering krever at kredittvurderingsbyråer skal være mer ansvarlige og transparente om deres praksis.
Spesielle hensyn
Dodd-Frank Wall Street-reformen og forbrukerbeskyttelsesloven fra 2009 ble opprettet av Obama-administrasjonen for å forbedre ansvarlighet og åpenhet i det økonomiske systemet. Flyttingen var som svar på subprime-pantesmeltingen som førte til finanskrisen i 2008. Dodd-Frank ble opprettet for å forhindre rovviltutlån og for å hjelpe forbrukerne til å forstå betingelsene for deres gjeld. Handlingen omfattet et forbrukerforvaltningsbyrå som ville regulere pantelån, autolån og kredittkort. Ytterligere krefter ble gitt til SEC som inkluderer autorisasjon til å samle informasjon, kommunisere med investorer og publikum og starte programmer for beskyttelse av investorer.
Det ble også gjort endringer i tidligere lovgivning, inkludert Securities Investor Protection Act fra 1970 (SIPA) og Sarbanes-Oxley Act fra 2002. Endringer i SIPA inkluderer en økning i minimumsvurderingen betalt av medlemmene i Securities Investor Protection Corporation fra en flat $ 150 per år til 0, 02% prosent av medlemmens bruttoinntekter fra verdipapirforretningen. Lånegrensen på amerikanske statslån ble også økt fra 1 milliard dollar til 2, 5 milliarder dollar. Endringer i Sarbanes-Oxley Act la meglere og forhandlere til Public Company Accounting Oversight Boards kontrollområde.
President Donald Trump signerte en delvis opphevelse av Dodd-Frank-loven i mai 2018.
I mai 2018 undertegnet president Donald Trump en delvis opphevelse av Dodd-Frank-loven i lov etter at senatet vedtok et lovforslag for å unnta en rekke banker fra lovens lovgivning. Trump hevdet loven urettferdig fordommer visse institusjoner, og hindret dem i å låne ut til forskjellige typer foretak inkludert små bedrifter.
