Hva er samsvarsavdelingen?
Samsvarsavdelingen sørger for at en virksomhet overholder eksterne regler og internkontroll. I finanssektoren jobber compliance-avdelingene for å oppfylle viktige reguleringsmål for å beskytte investorer og sikre at markedene er rettferdige, effektive og transparente. De søker også å redusere systemrisiko og økonomisk kriminalitet.
Disse målene er designet for å støtte forbrukernes tillit til det økonomiske systemet. Organisasjoner for finansielle tjenester er også underlagt regulatoriske forretningsregler som styrer annonsering, kundekommunikasjon, interessekonflikter, kundeforståelse og egnethet, kundebehandling, klientfordeler og penger samt regelbrudd og feil.
Forståelse av samsvarsavdelingen
En compliance-avdeling har vanligvis fem ansvarsområder - identifisering, forebygging, overvåking og oppdagelse, løsning og rådgivning. En compliance-avdeling identifiserer risikoer som en organisasjon står overfor og gir råd om hvordan de kan unngå eller adressere dem. Den implementerer kontroller for å beskytte organisasjonen mot disse risikoene. Overholdelse overvåker og rapporterer om effektiviteten til kontroller i styringen av organisasjonens risikoeksponering. Avdelingen løser også samsvarsproblemer når de oppstår og informerte virksomheten om regler og kontroller.
Overholdelsesansvarlige innen compliance-avdelingen har en plikt overfor arbeidsgiveren sin til å samarbeide med ledelse og ansatte for å identifisere og styre regulatorisk risiko. Deres mål er å sikre at en organisasjon har interne kontroller som måler og styrer de risikoer den står overfor på tilstrekkelig. Overholdelsesansvarlige leverer en intern tjeneste som effektivt støtter forretningsområder i deres plikt til å overholde relevante lover og forskrifter og interne prosedyrer. Compliance officer er vanligvis selskapets generelle råd, men ikke alltid.
Bransjegulatorer autoriserer og overvåker overholdelsesregler gjennom utredning, innsamling og deling av informasjon og ileggelse av gjeldende straff. Faktorer som brukes til å bestemme risiko i en organisasjon inkluderer arten, mangfoldet, kompleksiteten, skalaen, volumet og størrelsen på virksomheten og driften.
Overholdelsesavdelinger spiller en aktiv rolle i styring av risiko og redusering av økonomisk kriminalitet.
Spesielle hensyn
Finanskrisen i 2008 førte til økt kontroll og regulering av myndighetene. Dette førte til at finansielle tjenester organisasjoner økte rollen som compliance-avdelingen fra rådgivende til aktiv risikostyring og overvåking. Etterlevelse gir nå praktiske perspektiver for å oversette forskrifter til operasjonelle krav.
Denne sterkere risikokulturen inkluderer rettidig informasjonsdeling, rask opptrapping av nye risikoer samt vilje til å utfordre eksisterende praksis. Effektiv utførelse av disse utvidede ansvarene krever en dypere forståelse av forretnings- og forretningsskikk. Og strukturen for compliance-avdelingen har endret seg for å kombinere forretningsenhetsbasert dekning med bredere, delt kompetanse i hele organisasjonen. Nyere temaer som blir behandlet av compliance-avdelingene inkluderer oppførselsrisiko, Banks Secrecy Act og Anti-Money Laundering (BSA / AML) risiko, underleverandørrisiko og generell styring av risikokulturer.
Viktige takeaways
- Compliance-avdelingen sørger for at en finansiell tjenestevirksomhet overholder eksterne regler og internkontroll. Den identifiserer også risikoer som en organisasjon står overfor og gir råd om hvordan du kan unngå eller adressere dem. Finanskrisen i 2008 førte til økt kontroll og regulering av myndighetene, og ledende etterlevelsesavdelinger å gå fra en rådgivende rolle til aktiv risikostyring.
Krav til en samsvarsavdeling
Hvis et selskap har utenlandske lokasjoner, må det oversette sitt samsvarsrelaterte materiale til det språket. Den bør også søke innspill fra utenlandske kontorer om effektiviteten av selskapets treningsmateriell.
I tillegg bør compliance-avdelingen gjennomføre opplæring for ansatte. Det bør også være et system for rapportering av samsvarsproblemer. Det vil si at retningslinjene for compliance-avdelingen skal legge prosessen for ansatte.
