Eiendomsplanlegging innebærer et sett juridiske, økonomiske og regnskapsmessige rådgivningstjenester som gis for å hjelpe klienter med å overføre eiendelene til arvinger på en skatteeffektiv måte. Det er en rekke eiendomsplanleggingssertifiseringer tilgjengelige for finansiere, regnskap og juridiske fagpersoner med relevant erfaring. Kandidatene må oppfylle et minimumsnivå først.
Viktige takeaways
- Å bli en eiendomsplanlegger krever å ha finansiell, skatt og regnskapskunnskap. Eiendom planleggere har vanligvis lov, regnskap eller økonomi grader og sertifiseringer. Vanlige sertifiseringer som eiendomsplanleggere kan inneholde inkluderer Chartered Trust and Estate Planner (CTEP), Akkreditert Estate Planner (AEP) og Certified Trust and Financial Advisor (CFTA).
Eiendomsplanleggernes rolle
Eiendomsplanleggere jobber vanligvis med individuelle investorer, familiekontorer, bedriftseiere og individer med høy nettoformue. Eiendomsplanleggerens rolle er sammensatt og involverer mange bevegelige deler.
En eiendomsplanlegger jobber sammen med klienter for å formulere og implementere en skatteplanleggingsstrategi for effektivt å overføre eiendeler, i henhold til deres ønsker, til arvinger og andre mottakere. Andre aspekter ved eiendomsplanlegging spenner fra begravelse veldedige bidrag til valg av livsforsikring.
Noen store eiendomsplanleggingsleverandører integrerer sin praksis med økonomisk rådgivning og formuesforvaltningstjenester. Rikdomssjefer, tillitsansvarlige og tillitsadministratorer, investeringsansvarlige, advokater, regnskapsførere og økonomiske planleggere kan alle ha en interesse i å forfølge sertifiseringer.
Utdanning og kompetanse
De fleste eiendomsplanleggere har jus, regnskap eller økonomi grader og sertifiseringer og med god grunn. Eiendomsplanlegging er en komplisert labyrint av føderale og statlige lover, IRS kjennelser og rettslige tolkninger. Disse påvirker alle hvordan eiendeler og inntekter behandles skattemessig basert på en lang rekke typer transaksjoner, overføringer, utløsende hendelser, individuelle profiler - alder, enslige eller gifte osv. - og enheter. Å opprette og administrere disse transaksjonene krever forståelse av tillitsmessige plikter og ansvar.
De stadig skiftende lovene, så vel som rettslige og politiske klima, gjør eiendomsplanlegging til et svært dynamisk felt der rådgivere er ingeniørtransaksjoner som må holde vann med myndighetene. Enkelte praksis og innsikt kan ha kort holdbarhet.
I tillegg til forskjellige økonomiske avanserte grader, jusgrader og sertifiseringer - en MBA, MPA, JD, CPA og CFA - gjør den spesifikke, komplekse og stadig skiftende naturfeltet spesielle sertifiseringer nyttige. Å ha dem gir også eiendomsplanleggere økt troverdighet, noe som hjelper med å øke virksomheten.
Å tjene en eiendomsplanleggingssertifisering krever vanligvis opplæringskurs om etikk, økonomisk planlegging, skatterett, overholdelse og lovgivningsmiljøet.
Godset planlegging sertifiseringer
Nedenfor er de vanligste sertifiseringene en eiendomsplanlegger kan inneholde.
Chartered Trust and Estate Planner (CTEP)
Global Academy of Finance and Management er det sertifiserende organet for CTEP-betegnelsen, som har en vekt på fagpersoner som betjener kunder med høy nettoformue. Å tjene en CTEP krever minst tre års erfaring i eiendom planlegging eller tillit. I tillegg må kandidatene ha:
- En lavere eller høyere grad i finans, skatt, regnskap, finansielle tjenester, jus eller en MBA, MS, Ph.D., eller JD fra en akkreditert skole eller organisasjon Fem eller flere godkjente og relaterte kursA sertifiseringsopplæringskurs Årlige krav til etterutdanning, som varierer
Akkreditert eiendomsplanlegger (AEP)
AEP-betegnelsen tildeles av National Association of Estate Planners & Councils. Kandidatene må være eller ha følgende:
- Lisensiert til å praktisere jus som advokat, for å praktisere som CPA, eller for øyeblikket utpekes som Chartered Life Underwriter (CLU), Chartered Financial Consultant (ChFC), Certified Financial Planner (CFP), eller Certified Trust and Financial Advisor (CTFA), blant andre Engasjert i eiendomsplanleggingsvirksomhet som advokat, regnskapsfører, livsforsikringsprofesjonell, finansiell planlegger eller tillitsansvarlig Et minimum av fem års erfaring som driver med eiendomsplanlegging og eiendomsplanleggingsaktiviteter Et minimum av 30 timers etterutdanning i løpet av de foregående 24 måneder, hvorav minst 15 timer må ha vært i eiendomsplanlegging. To kandidatkurs gjennom The American College (for de med mindre enn 15 års erfaring i eiendomsplanlegging)
Certified Trust and Financial Advisor (CTFA)
CFTA tildeles av American Bankers Association. Kravene inkluderer:
- Minst tre års erfaring med formuesforvaltning og gjennomføring av ett godkjent opplæringsprogram for formuesforvaltningAndstillingsbrevEt etisk uttalelseAvtale
For å opprettholde betegnelsen kreves 45 studiepoeng etterutdanning hvert tredje år.
Relaterte rådgivningssertifiseringer for formuestyring
Det er også en rekke sertifiseringer knyttet til eiendomsplanlegging som kan være nyttige. Disse inkluderer følgende:
- Chartered Compliance Officer
Bunnlinjen
Å bli et eiendomsplanlegger kan være vanskelig og krever erfaring og en bredde av kunnskap, inkludert lov, regnskap og økonomi. Å tjene en eiendomsplanleggingssertifisering forbedrer ferdighetene og troverdigheten til en eiendomsplanlegger.
