DEFINISJON av kontantkonsentrasjon og utbetaling (CCD)
Kontantkonsentrasjon og utbetaling (CCD) er en type elektronisk betaling som brukes til å overføre midler mellom avsidesliggende steder og såkalte konsentrasjonskontoer. National Automated Clearing House Association (NACHA) utviklet kontantkonsentrasjon og utbetaling for å gjøre det mulig for selskaper å foreta elektroniske overføringer internt, så vel som fakturabetalinger til eksterne leverandører. CCD støtter raske, sikre transaksjoner, som ACH-systemet (Automated Clearing House) tømmer over natten. CCD-oppføringer er vanligvis høye dollar, lite volum og tidssensitive.
Å bryte ned kontantkonsentrasjon og utbetaling (CCD)
Kontantkonsentrasjon og utbetalingskontoer er verktøy, som mange bruker for kontanthåndtering. Som navnet antyder, skiller CCD aspektene ved innsamling av midler og utbetaling av midler. Kontantkonsentrasjon og utbetaling er teknikker som kan bidra til å forbedre strømmen av kontanter, redusere overflødig saldo og øke de opptjente renter. Kontantkonsentrasjon samler alle tilgjengelige midler til en enkelt konto, mens utbetalingen kontrolleres slik at kontanter kan investeres fullt ut i løpet av dagen. Dette kan bidra til å vurdere ytterligere finansieringskrav.
CCD og andre former for kontanthåndtering
Kontanthåndtering er bedriftens prosess for å samle inn og administrere kontanter, samt bruke dem til (kortsiktig) investering. Det er en nøkkelkomponent for å sikre et selskaps økonomiske stabilitet og soliditet og kan være en essensiell ferdighet for små bedriftsledere, spesielt fordi de vanligvis har mindre tilgang til rimelig kreditt. I tillegg kan betydelige forhåndskostnader og ofte forfallende fordringer gjøre det vanskelig å møte uventede utgifter og håndtere regelmessige hendelser som lønnsfordeling.
CCD-oppføringer er en form for å håndtere tidssensitive kontanttransaksjoner. Former for kundeforvaltning (redusere betalingsfløte) kan omfatte klargjøring av faktureringsbetingelser med kunder, bruk av en automatisert faktureringstjeneste for å kontakte kunder umiddelbart, bruke elektronisk betalingsbehandling via en bank for innsamlingsformål, og holde seg på toppen av samlingene med en aldrende fordringsrapport. Ledelseshåndteringsløsninger dreier seg ofte om elektronisk betalingsbehandling, direkte lønnsinnskudd og kontrollert utbetaling for å automatisere disse funksjonene.
Med nettbank er nye muligheter for mindre virksomheter til å få tilgang til storskala kontanthåndteringsteknologier vanligere.
CCD og CCD +
CCD + -transaksjoner utvides med CCD-oppføringer, og har ofte en tilleggspost. Dette tillegget overfører informasjon, som vanligvis inneholder fakturaer. CCD + er designet for å oppfylle EDI-systemer (Electronic Data Interchange). Mange bruker EDI-systemer for å kommunisere forretningsmessige og økonomiske transaksjoner mellom parter. EDI-systemer innebærer vanligvis direkte transaksjoner mellom datamaskiner, databaser og ordresystemer.
